United Bankshares, Inc. (UBSI)

Fair Value

Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

Prezzo

$46.01

Capitalizzazione

$6.26B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

United Bankshares, Inc., through its subsidiaries, provides commercial and retail banking products and services in the United States. The company accepts checking, savings, and time and money market accounts; individual retirement accounts; and demand deposits, statement and special savings, and NOW accounts. Its loan products include commercial loans and leases to small to mid-size industrial and commercial companies, as well as automobile dealers, service, retail and wholesale merchants; construction and real estate loans, such as commercial and residential mortgages, and loans secured by owner-occupied real estate; personal, automobiles, boats, recreational vehicles, credit card receivables, commercial, and floor plan loans; and home equity loans. In addition, the company provides credit cards; trust, safe deposit boxes, wire transfers, and other banking products and services; investment and security services; buying and selling federal fund services; automated teller machine services; and internet and automated telephone banking services. Further, it offers community banking services, such as asset management, real property title insurance, financial planning, mortgage banking, and brokerage services, as well as custody of assets, investment management, escrow services, and related fiduciary activities. The company was incorporated in 1982 and is headquartered in Charleston, West Virginia.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$1.24B

Esercizio chiuso il 31/12/2025

Utile Netto

$465M

Esercizio chiuso il 31/12/2025

Free Cash Flow

$481M

Patrimonio Netto Totale

$5.50B

Passività Totali

$28.16B

Rapporto di Liquidità

Copertura Interessi

0.53

Debito/EBITDA

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$44.13

Prezzo Attuale

$46.01

Margine di Sicurezza

-4.3%

Range Fair Value

$38.69 - $49.58

Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.

Metodi di Stima

Target degli analisti:$50.33

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$44.82

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$44.51

Sconto dei dividendi (Gordon):$33.20

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Buy (7B / 5H / 0S)

Ultima Sorpresa Utili:+5.04%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

12.52

ROE

8.5%

Rapporto P/B

1.14

P/FCF

11.72

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

9.0%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (15)

EPS shows upward trend
P/FCF 11.72
P/B Ratio 1.14
Operating Margin 47.2%
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Low reliance on intangibles
Price below Graham Number
ROE 9.4%
Revenue Growth 5Y 9.9%
Analyst Consensus 58% Buy
Earnings Surprise avg 5.3%
PEG Ratio 1.90
Earnings Quality (OCF/NI) 1.08
Piotroski F-Score 5/9

Non superati (7)

EPS CAGR 2.93%
Price CAGR -0.01%
Debt/Equity ratio
Interest Coverage
Return on Tangible Assets
DCF valuation (Overvalued)
Share Dilution 4.8%

Non disponibili (6)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
Dividend Payout NaN%
Current Ratio
Debt/EBITDA
Net Margin Trend (invalid data)

Piotroski F-Score

5/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score

criteria

Qualità degli Utili

1.08

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

4.8%

Emissione nuove azioni, diluizione proprietà

Partecipazioni istituzionali

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Mr. Richard M. Adams Sr.	Executive Chairman of the Board	78
Mr. Richard Matthew Adams Jr., M.D.	CEO & Director	57
Mr. James J. Consagra Jr., CPA	President	64
Mr. W. Mark Tatterson	Executive VP, CFO & Treasurer	50
Mr. Darren K. Williams	Executive VP and Chief Information & Risk Officer	53
Mr. Ross M. Draber	Executive VP & COO	37
Mr. Matthew Lee Humphrey	Executive VP and Head of Wealth & Investment Management	45
Ms. Ami Lee Shaver	Executive VP & Chief Human Resources Officer	54
Mr. Douglas Bryon Ernest	Executive VP & Chief Credit Officer	61
Mr. Charles J. Mildren	Executive VP & Chief Consumer Lending Officer	53

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Documenti

Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-27
Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-07
Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-08-24
Vedi documento

via SEC EDGAR

Storico Ricavi

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