US Bancorp (USB)

Fair Value

Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

Prezzo

$57.76

Capitalizzazione

$91.58B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities, and other financial institutions in the United States. The company operates through Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; and Treasury and Corporate Support segments. It offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products and credit card services, lease financing and import/export trade, agricultural finance, asset-backed lending, and other products. The company also provides cash management, capital markets, and trust and investment management services; and ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. In addition, it offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations; and investment and insurance products to its customers principally within its domestic markets, as well as fund administration services to mutual and other funds. Further, the company provides corporate and purchasing card, and corporate trust services; and credit card services, merchant and ATM processing, mortgage banking, insurance, brokerage and leasing services. U.S. Bancorp was founded in 1863 and is headquartered in Minneapolis, Minnesota.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$29.58B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$8.17B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

Patrimonio Netto Totale

$65.19B

Passività Totali

$626.69B

Rapporto di Liquidità

Copertura Interessi

0.60

Debito/EBITDA

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$56.08

Prezzo Attuale

$57.76

Margine di Sicurezza

-3.0%

Range Fair Value

$45.43 - $66.73

Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.

Metodi di Stima

Target degli analisti:$70.43

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$52.76

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$56.39

Sconto dei dividendi (Gordon):$37.10

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Buy (16B / 10H / 1S)

Ultima Sorpresa Utili:+4.70%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

11.53

ROE

11.6%

Rapporto P/B

1.33

P/FCF

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

12.0%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (13)

EPS shows upward trend
P/B Ratio 1.33
Operating Margin 34.5%
Low reliance on intangibles
Price below Graham Number
ROE 12.5%
Analyst Consensus 59% Buy
Earnings Surprise avg 4.8%
PEG Ratio 1.38
Earnings Quality (OCF/NI) 1.53
Share Dilution -1.4%
Net Margin Trend 27.6% vs 24.9%
Piotroski F-Score 7/9

Non superati (7)

EPS CAGR 3.66%
Price CAGR 2.04%
Debt/Equity ratio
Interest Coverage
Return on Tangible Assets
DCF valuation (Unknown)
Revenue Growth 5Y 4.6%

Non disponibili (8)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
P/FCF NaN
Dividend Payout NaN%
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Current Ratio
Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

7/9

Salute finanziaria forte

score

criteria

Qualità degli Utili

1.53

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-1.4%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Partecipazioni istituzionali

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Ms. Gunjan Kedia	President, CEO & Chairman	54
Mr. John C. Stern	Vice Chair & Chief Financial Officer	46
Mr. Elcio R. T. Barcelos	Senior EVP & Chief Human Resources Officer	54
Mr. Stephen L. Philipson	Vice Chair & Head of Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking	45
Ms. Jodi L. Richard	Vice Chair & Chief Risk Officer	56
Mr. Toby Clements	Senior EVP & Chief Operations Officer	-
Mr. Alan Flanagan	Head of Global Investment Services	-
Ms. Jennifer Ann Thompson C.F.A.	EVP & Head of Corporate Finance	-
Mr. Dilip Venkatachari	Senior EVP and Chief Information & Technology Officer	65
Mr. Adam C. Graves	Senior EVP and Head of Enterprise Strategy & Administration	46

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Documenti

Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-23
Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-06
Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-07-16
Vedi documento

via SEC EDGAR

Storico Ricavi

via SEC EDGAR

Ultime Notizie

Ultime notizie per USB, da Markets Gazette.

6/1/2026POSITIVE
U.S. Bancorp Vice Chair, BTIG CEO on Benefits of Combining
U.S. Bancorp has successfully completed its acquisition of BTIG, a move discussed by U.S. Bancorp Vice Chair Stephen Philipson and BTIG CEO Anton LeRoy. The integration is expected to yield significant benefits, although specific financial projections were not detailed. This strategic acquisition aims to enhance U.S. Bancorp's market position and service offerings, potentially leading to increased revenue streams and operational synergies. Investors will be watching for the tangible impacts on the company's financial performance in the coming quarters.
4/16/2026NEGATIVE
What's Going On With U.S. Bancorp Stock Thursday?
U.S. Bancorp's stock experienced a decline on Thursday, even though the company reported an earnings beat. While strong revenue and margin momentum were present, the positive impact was overshadowed by an increase in credit costs. This suggests that despite operational strengths, the bank is facing headwinds from potential loan defaults or increased provisions for losses, which is concerning investors about future profitability and asset quality.

via Markets Gazette