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Trustmark Corporation (TRMK)

Valor Justo
Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fundamental

68

Preço

$44.83

Capitalização de Mercado

$2.60B

Parte 1 · Quanto vale a empresa

Visão Geral

Trustmark Corporation operates as the bank holding company for Trustmark National Bank that provides banking and other financial solutions to individuals and corporate institutions in the United States. It operates through General Banking and Wealth Management segments. The company offers checking, savings and money market accounts, and certificates of deposit, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts; and treasury management services. It also provides loans comprising financing for commercial and industrial projects, income producing commercial real estate, owner-occupied real estate, and construction and land development; and installment and real estate loans and lines of credit. In addition, the company offers mortgage banking services, including construction financing, production of conventional and government-insured mortgages, and secondary marketing and mortgage servicing; wealth management and trust services, such as administration of personal trusts and estates; management of investment accounts for individuals, employee benefit plans, and charitable foundations; and institutional custody for large governmental entities and foundations, financial and estate planning, and retirement plan services. Further, it provides an intermediary vehicle for the provision of loans or investments in low-income communities. Trustmark Corporation was founded in 1889 and is headquartered in Jackson, Mississippi.

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Balanço & Liquidez

Receita

$818M

Últimos 12 meses (até 30/06/2026)

Resultado Líquido

$234M

Últimos 12 meses (até 30/06/2026)

Fluxo de Caixa Livre

$232M

Capital Próprio Total

$2.12B

Passivo Total

$16.80B

Rácio de Liquidez

-

Cobertura de Juros

0.44

Dívida/EBITDA

-

Resultados Por Ação

Receita & Resultado Líquido

Fluxo de Caixa Livre

Decomposição dos Resultados

Demonstração histórica

Margens ao longo do tempo

A dívida ao longo do tempo

Grelha do crescimento

Crescimento — Receitas

Estimativa de Valor Justo

BancoJustamente Valorizada

Valor Justo

$47.98

Preço Atual

$44.83

Margem de Segurança

+6.6%

Intervalo de Valor Justo

$35.72 - $60.23

Dispersão entre os métodos de avaliação utilizados, não um intervalo de confiança calibrado estatisticamente.

Métodos de Estimativa

Preço-alvo dos analistas:$50.50
Fluxo de caixa descontado (DCF):Não aplicável a este tipo de empresa
Multiplicador de lucros (P/E):$43.07
Fórmula de crescimento de Graham:Não aplicável a este tipo de empresa
Valor da capacidade de gerar lucro (EPV):Não aplicável a este tipo de empresa
P/B justificado:$58.25
Desconto de dividendos (Gordon):$23.41
P/FFO, fundos de operações:Não aplicável a este tipo de empresa
Lucros de meio de ciclo:Não aplicável a este tipo de empresa
Multiplicador sobre as receitas:Não aplicável a este tipo de empresa
Consenso dos Analistas:Comprar (6B / 6H / 0S)
Última Surpresa de Resultados:+10.02%

Métricas de Avaliação

Rácio P/E

11.41

ROE

10.6%

Rácio P/B

1.21

P/FCF

13.93

Margem Bruta

-

ROIC

-

Radar de Rentabilidade

Criação de Valor (Vantagem Competitiva)

ROIC

-

WACC

9.9%

ROIC − WACC

-

Critérios de Análise Fundamental

Aprovado (17)

  • EPS shows upward trend
  • EPS CAGR 5.09%
  • P/FCF 13.93
  • P/B Ratio 1.21
  • Operating Margin 35.0%
  • Positive Free Cash Flow
  • CapEx intensity
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • ROE 11.0%
  • Analyst Consensus 50% Buy
  • Earnings Surprise avg 4.8%
  • PEG Ratio 1.41
  • Earnings Quality (OCF/NI) 0.89
  • Share Dilution -1.4%
  • Net Margin Trend 28.7% vs 27.8%
  • Piotroski F-Score 6/9

Reprovado (6)

  • Price CAGR 2.51%
  • Debt/Equity ratio
  • Interest Coverage
  • Return on Tangible Assets
  • DCF valuation (Fairly valued)
  • Revenue Growth 5Y 3.8%

Indisponível (5)

  • ROIC NaN%
  • Gross Margin NaN%
  • Dividend Payout NaN%
  • Current Ratio
  • Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

6/9

Sinais mistos: algumas áreas requerem atenção

score
criteria

Qualidade dos Resultados

0.89

Moderada: alguma diferença entre lucros e caixa

Diluição de Ações

-1.4%

A recomprar ações. Favorável ao acionista

Participações institucionais

Governação

Equipa Executiva

NomeCargoIdade
Mr. Duane Arthur Dewey CFP, M.A.President, CEO & Director66
Mr. Granville Tate Jr.Chief Administrative Officer & Secretary68
Mr. Joseph E. BondPrincipal Financial Officer, Treasurer & Director62
Mr. George T. Chambers Jr.Principal Accounting Officer64
Mr. Frederick Joseph Rein Jr.Executive VP, Assistant Secretary & Director of Corporate Strategy-
Ms. Melanie A. MorganExecutive VP and Director of Corporate Communications & Marketing-

Risco de Auditoria

6

Risco do Conselho

5

Risco de Remuneração

1

Risco dos Direitos dos Acionistas

1

Parte 2 · O preço e o momento de entrar

Esta parte não serve para saber se a empresa vale: serve para escolher quando comprá-la, depois que os fundamentos te convenceram. Dentro: análise técnica, potencial, quedas históricas, exposição gama.

Histórico de Resultados

via SEC EDGAR

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