TFS Financial Corporation (TFSL)
ÜberbewertetFundamental
55
Kurs
$16.33
Marktkapitalisierung
$4.54B
Teil 1 · Was das Unternehmen wert ist
Übersicht
TFS Financial Corporation, through its subsidiaries, provides retail consumer banking services in the United States. The company offers deposit products, including savings, money market, checking, individual retirement, and other qualified plan accounts, as well as certificates of deposit. It also provides residential real estate mortgage loans, residential construction loans, purchase mortgages, and home equity loans and lines of credit, as well as purchase mortgages and first mortgage refinance loans. In addition, the company offers escrow and settlement services. TFS Financial Corporation was founded in 1938 and is headquartered in Cleveland, Ohio. TFS Financial Corporation operates as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.
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Direct competitors
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Bilanz & Liquidität
Umsatz
$344M
Letzte 12 Monate (bis 30.6.2026)
Nettogewinn
$102M
Letzte 12 Monate (bis 30.6.2026)
Freier Cashflow
$71M
Gesamtes Eigenkapital
$1.89B
Gesamtverbindlichkeiten
$15.56B
Current Ratio
-
Zinsdeckungsgrad
0.41
Schulden/EBITDA
-
Gewinn je Aktie
Umsatz & Nettogewinn
Freier Cashflow
Ertragsaufschlüsselung
Historische Aufstellung
Margen im Zeitverlauf
Verschuldung im Zeitverlauf
Wachstumsraster
Wachstum — Umsatz
Innerer-Wert-Schätzung
Innerer Wert
$9.85
Aktueller Kurs
$16.33
Sicherheitsmarge
-65.8%
Innerer-Wert-Spanne
$6.40 - $13.29
Streubreite zwischen den verwendeten Bewertungsmethoden, kein statistisch kalibriertes Konfidenzintervall.
Bewertungsmethoden
Bewertungskennzahlen
P/E-Verhältnis
45.00
ROE
4.8%
P/B-Verhältnis
2.32
P/FCF
52.66
Bruttomarge
-
ROIC
-
Rentabilitäts-Radar
Wertschöpfung (Wettbewerbsvorteil)
ROIC
-
WACC
6.0%
ROIC − WACC
-
Fundamentalanalyse-Kriterien
Bestanden (13)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 12.30%
- P/B Ratio 2.32
- Operating Margin 37.7%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- Revenue Growth 5Y 6.7%
- Earnings Surprise avg 10.0%
- Earnings Quality (OCF/NI) 0.96
- Share Dilution 0.0%
- Net Margin Trend 29.7% vs 26.7%
- Piotroski F-Score 5/9
Nicht bestanden (10)
- Price CAGR -1.42%
- P/FCF 52.66
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- Price below Graham Number
- DCF valuation (Overvalued)
- ROE 5.3%
- Analyst Consensus 0% Buy
- PEG Ratio 27.48
Nicht verfügbar (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Gemischte Signale: Einige Bereiche bedürfen Aufmerksamkeit
Gewinnqualität
Mittel: Gewisse Differenz zwischen Gewinn und Cashflow
Aktienverwässerung
Aktienrückkäufe. Aktionärsfreundlich
Institutionelle Beteiligungen
Unternehmensführung
Führungsteam
| Name | Position | Alter |
|---|---|---|
| Mr. Marc A. Stefanski | Chairman, President & CEO | 71 |
| Ms. Meredith S. Weil | CFO, Corporate Secretary & Treasurer | 58 |
| Mr. Andrew James Rubino | VP & COO | 49 |
| Ms. Cathy W. Zbanek | VP & Chief Synergy Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland | 52 |
| Mr. Bradley T. Stefanski | VP & Chief Strategy Officer of Third Federal Savings and Loan | 36 |
| Ms. Susanne Noel Miller | Chief Accounting Officer | 59 |
| Mr. Timothy W. Mulhern | VP & Chief Innovation Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland | 58 |
| Mr. Gavin B. Stefanski | Chief Experience Officer of Third Federal Savings and Loan | 36 |
| Ms. Deborah L. Hand | Chief Risk Officer | 50 |
| Ms. Sandra M. Long | Chief Consumer Banking Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland | 55 |
Prüfungsrisiko
7
Vorstandsrisiko
6
Vergütungsrisiko
10
Aktionärsrechterisiko
6
Teil 2 · Der Preis und der Einstiegszeitpunkt
Dieser Teil sagt nicht, ob das Unternehmen etwas taugt: Er hilft bei der Wahl des Kaufzeitpunkts, nachdem die Fundamentaldaten überzeugt haben. Enthalten: technische Analyse, Potenzial, historische Drawdowns, Gamma-Exposure.
Dokumente
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Jahresbericht (10-K)
Ein jährlicher Überblick über das Geschäft, die Finanzergebnisse und die Risiken des Unternehmens.
Eingereicht am 2025-11-25
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Quartalsbericht (10-Q)
Ein Update zur finanziellen Entwicklung der letzten drei Monate.
Eingereicht am 2026-08-06
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Ad-hoc-Meldung (8-K)
Eine Mitteilung über ein wichtiges Ereignis, etwa einen Führungswechsel oder eine bedeutende Ankündigung.
Eingereicht am 2026-09-24
via SEC EDGAR
Ertragshistorie
via SEC EDGAR
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