NMI Holdings Inc (NMIH)
Sous-évaluéFondamental
82
Prix
$38.30
Capitalisation boursière
$2.81B
Partie 1 · Ce que vaut l'entreprise
Vue d'ensemble
NMI Holdings, Inc., together with its subsidiaries, provides private mortgage guaranty insurance services in the United States. It provides primary mortgage insurance services; and outsourced loan review services to mortgage loan originators. The company serves national and regional mortgage banks, money center banks, credit unions, community banks, builder-owned mortgage lenders, internet-sourced lenders, and other non-bank lenders. NMI Holdings, Inc. was incorporated in 2011 and is headquartered in Emeryville, California.
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Direct competitors
Who this company fights with for the same customers
Generated on 19 septembre 2026 with claude-haiku-4-5 — shared with all users
The former Genworth mortgage insurance business, writing the same US private mortgage insurance on conforming loans through the same lender distribution channel.
Through its Arch MI unit it is one of the six private mortgage insurers National MI lists as competitors, and it can price aggressively because mortgage insurance is only one part of a larger insurance and reinsurance group.
The largest US private mortgage insurer by insurance in force, selling the same GSE-eligible borrower-paid coverage to the same mortgage lenders and loan officers that National MI sells to.
Named by NMI Holdings in its own annual report as one of the six active private mortgage insurers, competing on price and lender relationships for the same high-loan-to-value purchase mortgages.
A private mortgage insurer of similar vintage and size to National MI, bidding for the same lender master policies with a comparable reinsurance-backed capital model.
Bilan & Liquidités
Chiffre d'affaires
$731M
12 derniers mois (au 30/06/2026)
Résultat net
$395M
12 derniers mois (au 30/06/2026)
Flux de trésorerie libre
$413M
Capitaux propres totaux
$2.59B
Passif total
$1.25B
Ratio de liquidité général
-
Couverture des intérêts
-
Dette/EBITDA
0.77
Bénéfice par action
Chiffre d'affaires & Résultat net
Flux de trésorerie libre
Décomposition du résultat
État historique
Marges dans le temps
La dette dans le temps
Le poids de la dette
Grille de la croissance
Croissance — Chiffre d'affaires
Estimation de la juste valeur
Juste valeur
$111.33
Prix actuel
$38.30
Marge de sécurité
+65.6%
Fourchette de juste valeur
$72.37 - $150.30
Écart entre les méthodes de valorisation utilisées, pas un intervalle de confiance calibré statistiquement.
Méthodes d'estimation
Indicateurs de valorisation
Ratio P/E
7.33
ROE
15.0%
Ratio P/B
1.04
P/FCF
6.36
Marge brute
-
ROIC
-
Radar de rentabilité
Création de valeur (avantage concurrentiel)
ROIC
-
WACC
7.7%
ROIC − WACC
-
Critères d'analyse fondamentale
Réussi (18)
- EPS shows upward trend
- Price CAGR 14.76%
- P/FCF 6.36
- P/B Ratio 1.04
- Debt/Equity ratio
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Debt/EBITDA
- Return on Tangible Assets
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 15.1%
- Revenue Growth 5Y 10.3%
- Analyst Consensus 71% Buy
- PEG Ratio 0.43
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.13
- Share Dilution -2.8%
- Piotroski F-Score 5/9
Échoué (3)
- DCF valuation (Fairly valued)
- Earnings Surprise avg 1.2%
- Net Margin Trend 54.1% vs 55.6%
Indisponible (6)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Operating Margin NaN%
- Current Ratio
- Interest Coverage
Score F de Piotroski
Signaux mixtes : certains domaines nécessitent attention
Qualité des bénéfices
Qualité élevée : bénéfices soutenus par la trésorerie
Dilution du capital
Rachat d'actions. Favorable aux actionnaires
Participations institutionnelles
Gouvernance
Équipe dirigeante
| Nom | Titre | Âge |
|---|---|---|
| Mr. Bradley Mize Shuster C.F.A. | Executive Chairman | 70 |
| Mr. Adam S. Pollitzer | President, CEO & Director | 45 |
| Ms. Aurora Jean Swithenbank | Executive VP & CFO | 49 |
| Mr. William J. Leatherberry J.D. | Executive VP, Chief Administrative Officer General Counsel & Secretary | 54 |
| Mr. Robert Owen Smith | Executive VP & Chief Risk Officer | 55 |
| Mr. Mohammad Yousaf | EVP, Chief of Operations & Technology | 49 |
| Mr. John M. Swenson | Vice President of Investor Relations & Treasury | - |
| Ms. Lesley Alli | Senior VP of Industry Relations & Corporate Communications | - |
| Mr. Norman P. Fitzgerald | Executive VP & Chief Sales Officer | 58 |
| Ms. Allison Miller | Senior VP & CHRO | - |
Risque d'audit
1
Risque du conseil
4
Risque de rémunération
2
Risque droits des actionnaires
7
Partie 2 · Le prix et le moment d'entrer
Cette partie ne dit pas si l'entreprise vaut la peine : elle aide à choisir quand l'acheter, une fois que les fondamentaux vous ont convaincu. À l'intérieur : analyse technique, potentiel, baisses historiques, exposition gamma.
Documents
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Rapport annuel (10-K)
Un aperçu annuel de l'activité, des résultats financiers et des risques de l'entreprise.
Déposé le 2026-02-12
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Rapport trimestriel (10-Q)
Une mise à jour de la performance financière des trois derniers mois.
Déposé le 2026-07-31
- Voir le document
Rapport d'événement important (8-K)
Un avis concernant un événement important, comme un changement de direction ou une annonce majeure.
Déposé le 2026-07-30
via SEC EDGAR
Historique des résultats
via SEC EDGAR
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