TFS Financial Corporation (TFSL)
SurévaluéFondamental
55
Prix
$16.73
Capitalisation boursière
$4.54B
Partie 1 · Ce que vaut l'entreprise
Vue d'ensemble
TFS Financial Corporation, through its subsidiaries, provides retail consumer banking services in the United States. The company offers deposit products, including savings, money market, checking, individual retirement, and other qualified plan accounts, as well as certificates of deposit. It also provides residential real estate mortgage loans, residential construction loans, purchase mortgages, and home equity loans and lines of credit, as well as purchase mortgages and first mortgage refinance loans. In addition, the company offers escrow and settlement services. TFS Financial Corporation was founded in 1938 and is headquartered in Cleveland, Ohio. TFS Financial Corporation operates as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.
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Bilan & Liquidités
Chiffre d'affaires
$344M
12 derniers mois (au 30/06/2026)
Résultat net
$102M
12 derniers mois (au 30/06/2026)
Flux de trésorerie libre
$71M
Capitaux propres totaux
$1.89B
Passif total
$15.56B
Ratio de liquidité général
-
Couverture des intérêts
0.41
Dette/EBITDA
-
Bénéfice par action
Chiffre d'affaires & Résultat net
Flux de trésorerie libre
Décomposition du résultat
État historique
Marges dans le temps
La dette dans le temps
Grille de la croissance
Croissance — Chiffre d'affaires
Estimation de la juste valeur
Juste valeur
$9.85
Prix actuel
$16.73
Marge de sécurité
-69.8%
Fourchette de juste valeur
$6.40 - $13.29
Écart entre les méthodes de valorisation utilisées, pas un intervalle de confiance calibré statistiquement.
Méthodes d'estimation
Indicateurs de valorisation
Ratio P/E
45.67
ROE
4.8%
Ratio P/B
2.36
P/FCF
53.44
Marge brute
-
ROIC
-
Radar de rentabilité
Création de valeur (avantage concurrentiel)
ROIC
-
WACC
6.0%
ROIC − WACC
-
Critères d'analyse fondamentale
Réussi (13)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 12.30%
- P/B Ratio 2.36
- Operating Margin 37.7%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- Revenue Growth 5Y 6.7%
- Earnings Surprise avg 10.0%
- Earnings Quality (OCF/NI) 0.96
- Share Dilution 0.0%
- Net Margin Trend 29.7% vs 26.7%
- Piotroski F-Score 5/9
Échoué (10)
- Price CAGR -1.42%
- P/FCF 53.44
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- Price below Graham Number
- DCF valuation (Overvalued)
- ROE 5.3%
- Analyst Consensus 0% Buy
- PEG Ratio 27.48
Indisponible (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Score F de Piotroski
Signaux mixtes : certains domaines nécessitent attention
Qualité des bénéfices
Modérée : certain écart entre profits et trésorerie
Dilution du capital
Rachat d'actions. Favorable aux actionnaires
Participations institutionnelles
Gouvernance
Équipe dirigeante
| Nom | Titre | Âge |
|---|---|---|
| Mr. Marc A. Stefanski | Chairman, President & CEO | 71 |
| Ms. Meredith S. Weil | CFO, Corporate Secretary & Treasurer | 58 |
| Mr. Andrew James Rubino | VP & COO | 49 |
| Ms. Cathy W. Zbanek | VP & Chief Synergy Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland | 52 |
| Mr. Bradley T. Stefanski | VP & Chief Strategy Officer of Third Federal Savings and Loan | 36 |
| Ms. Susanne Noel Miller | Chief Accounting Officer | 59 |
| Mr. Timothy W. Mulhern | VP & Chief Innovation Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland | 58 |
| Mr. Gavin B. Stefanski | Chief Experience Officer of Third Federal Savings and Loan | 36 |
| Ms. Deborah L. Hand | Chief Risk Officer | 50 |
| Ms. Sandra M. Long | Chief Consumer Banking Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland | 55 |
Risque d'audit
7
Risque du conseil
6
Risque de rémunération
10
Risque droits des actionnaires
6
Partie 2 · Le prix et le moment d'entrer
Cette partie ne dit pas si l'entreprise vaut la peine : elle aide à choisir quand l'acheter, une fois que les fondamentaux vous ont convaincu. À l'intérieur : analyse technique, potentiel, baisses historiques, exposition gamma.
Documents
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Rapport annuel (10-K)
Un aperçu annuel de l'activité, des résultats financiers et des risques de l'entreprise.
Déposé le 2025-11-25
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Rapport trimestriel (10-Q)
Une mise à jour de la performance financière des trois derniers mois.
Déposé le 2026-08-06
- Voir le document
Rapport d'événement important (8-K)
Un avis concernant un événement important, comme un changement de direction ou une annonce majeure.
Déposé le 2026-09-24
via SEC EDGAR
Historique des résultats
via SEC EDGAR
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