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Independent Bank Corp. (INDB)

Overvalued
Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fundamental

64

मूल्य

$77.65

मार्केट कैप

$3.68B

भाग 1 · कंपनी का मूल्य कितना है

अवलोकन

Independent Bank Corp. operates as the bank holding company for Rockland Trust Company that provides commercial banking products and services to individuals and small-to-medium sized businesses in the United States. It provides interest checking, money market, and savings accounts, as well as demand deposits and time certificates of deposit. The company also offers commercial real estate and construction, commercial and industrial, small business, secured and unsecured commercial, and consumer real estate loans; term loans and revolving/nonrevolving lines of credit; overdraft protection and letters of credit; and residential mortgages and home equity loans and lines. In addition, it provides cash management services, such as ACH transaction processing, positive pay, and remote deposit services; investment management and trust services to individuals, institutions, small businesses, and charitable institutions; interchange fees; ATM fees; mobile, online, and telephone banking; estate settlement, financial planning, tax services, and other services; debit and credit cards; and mutual fund and unit investment trust shares, third party model portfolios, general securities, fixed and variable annuities, and life insurance products, as well as advisory platforms. Further, the company invests in low-income housing tax credit projects; holds, maintains, and disposes foreclosed properties; and operates as an investment advisor. The company was founded in 1907 and is headquartered in Rockland, Massachusetts.

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बैलेंस शीट और तरलता

राजस्व

$1.00B

पिछले 12 महीने (30/6/2026 तक)

शुद्ध आय

$271M

पिछले 12 महीने (30/6/2026 तक)

Free Cash Flow

$239M

कुल इक्विटी

$3.57B

कुल देनदारियाँ

$21.35B

Current Ratio

-

Interest Coverage

0.42

Debt/EBITDA

-

Earnings Per Share

राजस्व और शुद्ध आय

Free Cash Flow

आय विवरण

ऐतिहासिक विवरण

समय के साथ मार्जिन

समय के साथ ऋण

वृद्धि तालिका

वृद्धि — राजस्व

Fair Value अनुमान

बैंकअधिक मूल्यांकित

Fair Value

$63.58

वर्तमान मूल्य

$77.65

Margin of Safety

-22.1%

Fair Value सीमा

$46.03 - $81.13

इस्तेमाल किए गए valuation methods के बीच का फैलाव, कोई सांख्यिकीय रूप से calibrated confidence interval नहीं।

अनुमान विधियाँ

विश्लेषकों का लक्ष्य मूल्य:$93.43
डिस्काउंटेड कैश फ्लो (DCF):इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं
आय गुणक (P/E):$56.16
Graham वृद्धि फॉर्मूला:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं
अर्निंग पावर वैल्यू (EPV):इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं
उचित P/B:$55.50
लाभांश डिस्काउंट (Gordon):$46.44
P/FFO, परिचालन से प्राप्त निधि:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं
मध्य-चक्र आय:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं
राजस्व गुणक:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं
विश्लेषक सहमति:दृढ़ खरीदें (10B / 2H / 1S)
अंतिम Earnings सरप्राइज़:-6.15%

मूल्यांकन मेट्रिक्स

P/E Ratio

14.04

ROE

5.8%

P/B Ratio

1.05

P/FCF

12.11

Gross Margin

-

ROIC

-

लाभप्रदता Radar

मूल्य सृजन (प्रतिस्पर्धी बढ़त)

ROIC

-

WACC

9.5%

ROIC − WACC

-

Fundamental विश्लेषण मानदंड

पास (14)

  • EPS shows upward trend
  • EPS CAGR 10.64%
  • P/FCF 12.11
  • P/B Ratio 1.05
  • Operating Margin 34.9%
  • Positive Free Cash Flow
  • CapEx intensity
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • ROE 7.7%
  • Revenue Growth 5Y 18.3%
  • Analyst Consensus 77% Buy
  • Earnings Quality (OCF/NI) 1.19
  • Net Margin Trend 27.0% vs 26.5%

फेल (9)

  • Price CAGR 1.25%
  • Debt/Equity ratio
  • Interest Coverage
  • Return on Tangible Assets
  • DCF valuation (Overvalued)
  • Earnings Surprise avg -1.7%
  • PEG Ratio 3.35
  • Share Dilution 8.7%
  • Piotroski F-Score 3/9

अनुपलब्ध (5)

  • ROIC NaN%
  • Gross Margin NaN%
  • Dividend Payout NaN%
  • Current Ratio
  • Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

3/9

गंभीर वित्तीय चिंताएं

score
criteria

Earnings गुणवत्ता

1.19

उच्च गुणवत्ता: earnings नकदी द्वारा समर्थित

शेयर Dilution

8.7%

नए शेयर जारी कर रही है, स्वामित्व को कम कर रही है

संस्थागत होल्डिंग

प्रशासन

कार्यकारी टीम

नामपदआयु
Mr. Jeffrey J. TengelPresident, CEO & Director62
Mr. Mark J. Ruggiero CPAChief Financial Officer48
Ms. Patricia M. Natale Esq.Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary59
Mr. Lee C. PowlusExecutive VP & Chief Administrative Officer of Rockland Trust Company64
Mr. James RizzoExecutive VP & Chief Commercial Banking Officer of Rockland Trust Company62
Mr. David Byron Smith C.F.A.Executive VP & Chief Investment Officer-
Ms. Maureen A. GaffneySenior VP, Controller & Principal Accounting Officer46
Mr. Alastair IronsideExecutive VP & Chief Marketing Officer-
Ms. Maria S. HarrisExecutive VP & Chief Human Resource Officer of Rockland Trust Company54
Mr. Timothy C. LaneExecutive VP & Chief Internal Auditor-

Audit जोखिम

4

बोर्ड जोखिम

1

मुआवजा जोखिम

2

शेयरधारक अधिकार जोखिम

6

भाग 2 · कीमत और खरीदने का समय

यह हिस्सा यह नहीं बताता कि कंपनी अच्छी है या नहीं: यह तय करने में मदद करता है कि उसे कब खरीदें, जब फंडामेंटल आपको आश्वस्त कर चुके हों। इसमें: तकनीकी विश्लेषण, संभावना, ऐतिहासिक गिरावट, गामा एक्सपोज़र।

दस्तावेज़

  • वार्षिक रिपोर्ट (10-K)

    कंपनी के कारोबार, वित्तीय नतीजों और जोखिमों का वार्षिक सिंहावलोकन।

    दाखिल तिथि: 2026-02-27

    दस्तावेज़ देखें
  • तिमाही रिपोर्ट (10-Q)

    पिछले तीन महीनों के वित्तीय प्रदर्शन का अपडेट।

    दाखिल तिथि: 2026-08-06

    दस्तावेज़ देखें
  • विशेष रिपोर्ट (8-K)

    किसी बड़ी घटना, जैसे नेतृत्व में बदलाव या बड़ी घोषणा, की सूचना।

    दाखिल तिथि: 2026-09-17

    दस्तावेज़ देखें

via SEC EDGAR

आय का इतिहास

via SEC EDGAR

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