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Qifu Technology, Inc (QFIN)

Undervalued
Financial ServicesCredit ServicesChina

Fundamental

83

मूल्य

$6.55

मार्केट कैप

$815M

भाग 1 · कंपनी का मूल्य कितना है

अवलोकन

Qfin Holdings, Inc., together with its subsidiaries, operate AI- driven credit-tech platform under the Qifu Jietiao brand in the People's Republic of China. The company provides credit-driven services that match borrowers with financial institutions to conduct borrower acquisition, credit assessment, fund matching, and post-facilitation services; and platform services, including loan and post-facilitation services to financial institution partners under capital light model, intelligence credit engine, referral services, and other technology solutions. It serves financial institutions, consumers, and small and micro-enterprises. The company was formerly known as Qifu Technology, Inc. and changed its name to Qfin Holdings, Inc. in July 2025. Qfin Holdings, Inc. was founded in 2016 and is headquartered in Shanghai, the People's Republic of China.

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बैलेंस शीट और तरलता

राजस्व

$13.38B

पिछले 12 महीने (30/6/2026 तक)

शुद्ध आय

$3.74B

पिछले 12 महीने (30/6/2026 तक)

Free Cash Flow

$15.40B

कुल इक्विटी

$3.69B

कुल देनदारियाँ

$3.56B

Current Ratio

2.17

Interest Coverage

-

Debt/EBITDA

0.60

Earnings Per Share

राजस्व और शुद्ध आय

Free Cash Flow

आय विवरण

ऐतिहासिक विवरण

समय के साथ मार्जिन

समय के साथ ऋण

ऋण कितना भारी है

वृद्धि तालिका

वृद्धि — राजस्व

Fair Value अनुमान

सामान्य मामलाकम मूल्यांकित

Fair Value

$825.85

वर्तमान मूल्य

$6.55

Margin of Safety

+99.2%

Fair Value सीमा

$536.80 - $1114.89

इस्तेमाल किए गए valuation methods के बीच का फैलाव, कोई सांख्यिकीय रूप से calibrated confidence interval नहीं।

अनुमान विधियाँ

विश्लेषकों का लक्ष्य मूल्य:$14.80
डिस्काउंटेड कैश फ्लो (DCF):$4566.03
आय गुणक (P/E):$12.67
Graham वृद्धि फॉर्मूला:$141.15
अर्निंग पावर वैल्यू (EPV):$206.71
उचित P/B:$139.19
लाभांश डिस्काउंट (Gordon):$0.58
P/FFO, परिचालन से प्राप्त निधि:इसकी गणना के लिए पर्याप्त डेटा नहीं
मध्य-चक्र आय:इसकी गणना के लिए पर्याप्त डेटा नहीं
राजस्व गुणक:$177.54
विश्लेषक सहमति:खरीदें (13B / 4H / 2S)
अंतिम Earnings सरप्राइज़:-46.21%

मूल्यांकन मेट्रिक्स

P/E Ratio

1.53

ROE

15.3%

P/B Ratio

0.22

P/FCF

0.05

Gross Margin

52.9%

ROIC

59.4%

लाभप्रदता Radar

मूल्य सृजन (प्रतिस्पर्धी बढ़त)

ROIC आउटलायर

ROIC

59.4%

WACC

1.6%

ROIC − WACC

+57.8 pp

ROIC पूंजी की लागत से अधिक है — कंपनी शेयरधारकों के लिए मूल्य सृजित कर रही है।

Fundamental विश्लेषण मानदंड

पास (14)

  • ROIC 59.4%
  • Gross Margin 52.9%
  • P/FCF 0.05
  • P/B Ratio 0.22
  • Debt/Equity ratio
  • Positive Free Cash Flow
  • Current Ratio
  • Debt/EBITDA
  • DCF valuation (Undervalued)
  • ROE 15.4%
  • Revenue Growth 5Y 7.2%
  • Analyst Consensus 68% Buy
  • PEG Ratio 0.11
  • Earnings Quality (OCF/NI) 1.48

फेल (5)

  • Price CAGR -8.51%
  • CapEx intensity
  • Earnings Surprise avg -8.9%
  • Net Margin Trend 31.2% vs 36.5%
  • Piotroski F-Score 2/9

अनुपलब्ध (8)

  • EPS data insufficient
  • Dividend Payout NaN%
  • Operating Margin NaN%
  • Interest Coverage
  • Return on Tangible Assets
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • Share Dilution (missing shares data)

Piotroski F-Score

2/9

गंभीर वित्तीय चिंताएं

score
criteria

Earnings गुणवत्ता

1.48

उच्च गुणवत्ता: earnings नकदी द्वारा समर्थित

शेयर Dilution

-

शेयर वापस खरीद रही है। शेयरधारक अनुकूल

संस्थागत होल्डिंग

प्रशासन

कार्यकारी टीम

नामपदआयु
Mr. Zuoli Xu CFACFO & Director56
Mr. Zhiqiang HeSenior Vice President42

भाग 2 · कीमत और खरीदने का समय

यह हिस्सा यह नहीं बताता कि कंपनी अच्छी है या नहीं: यह तय करने में मदद करता है कि उसे कब खरीदें, जब फंडामेंटल आपको आश्वस्त कर चुके हों। इसमें: तकनीकी विश्लेषण, संभावना, ऐतिहासिक गिरावट, गामा एक्सपोज़र।

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