TFS Financial Corporation (TFSL)

Overvalued

Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fundamental

मूल्य

$16.33

मार्केट कैप

$4.54B

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भाग 1 · कंपनी का मूल्य कितना है

अवलोकन

TFS Financial Corporation, through its subsidiaries, provides retail consumer banking services in the United States. The company offers deposit products, including savings, money market, checking, individual retirement, and other qualified plan accounts, as well as certificates of deposit. It also provides residential real estate mortgage loans, residential construction loans, purchase mortgages, and home equity loans and lines of credit, as well as purchase mortgages and first mortgage refinance loans. In addition, the company offers escrow and settlement services. TFS Financial Corporation was founded in 1938 and is headquartered in Cleveland, Ohio. TFS Financial Corporation operates as a subsidiary of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland, MHC.

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बैलेंस शीट और तरलता

राजस्व

$344M

पिछले 12 महीने (30/6/2026 तक)

शुद्ध आय

$102M

पिछले 12 महीने (30/6/2026 तक)

Free Cash Flow

$71M

कुल इक्विटी

$1.89B

कुल देनदारियाँ

$15.56B

Current Ratio

Interest Coverage

0.41

Debt/EBITDA

Earnings Per Share

राजस्व और शुद्ध आय

Free Cash Flow

आय विवरण

ऐतिहासिक विवरण

समय के साथ मार्जिन

समय के साथ ऋण

वृद्धि तालिका

वृद्धि — राजस्व

Fair Value अनुमान

बैंकअधिक मूल्यांकित

Fair Value

$9.85

वर्तमान मूल्य

$16.33

Margin of Safety

-65.8%

Fair Value सीमा

$6.40 - $13.29

इस्तेमाल किए गए valuation methods के बीच का फैलाव, कोई सांख्यिकीय रूप से calibrated confidence interval नहीं।

अनुमान विधियाँ

विश्लेषकों का लक्ष्य मूल्य:$19.00

डिस्काउंटेड कैश फ्लो (DCF):इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं

आय गुणक (P/E):$15.58

Graham वृद्धि फॉर्मूला:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं

अर्निंग पावर वैल्यू (EPV):इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं

उचित P/B:$3.45

लाभांश डिस्काउंट (Gordon):$3.17

P/FFO, परिचालन से प्राप्त निधि:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं

मध्य-चक्र आय:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं

राजस्व गुणक:इस प्रकार की कंपनी पर लागू नहीं

विश्लेषक सहमति:बेचें (0B / 4H / 3S)

अंतिम Earnings सरप्राइज़:+34.80%

मूल्यांकन मेट्रिक्स

P/E Ratio

45.00

ROE

4.8%

P/B Ratio

2.32

P/FCF

52.66

Gross Margin

ROIC

लाभप्रदता Radar

मूल्य सृजन (प्रतिस्पर्धी बढ़त)

ROIC

WACC

6.0%

ROIC − WACC

Fundamental विश्लेषण मानदंड

पास (13)

EPS shows upward trend
EPS CAGR 12.30%
P/B Ratio 2.32
Operating Margin 37.7%
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Low reliance on intangibles
Revenue Growth 5Y 6.7%
Earnings Surprise avg 10.0%
Earnings Quality (OCF/NI) 0.96
Share Dilution 0.0%
Net Margin Trend 29.7% vs 26.7%
Piotroski F-Score 5/9

फेल (10)

Price CAGR -1.42%
P/FCF 52.66
Debt/Equity ratio
Interest Coverage
Return on Tangible Assets
Price below Graham Number
DCF valuation (Overvalued)
ROE 5.3%
Analyst Consensus 0% Buy
PEG Ratio 27.48

अनुपलब्ध (5)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
Dividend Payout NaN%
Current Ratio
Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

5/9

मिश्रित संकेत: कुछ क्षेत्रों पर ध्यान देना आवश्यक

score

criteria

Earnings गुणवत्ता

0.96

मध्यम: मुनाफे और नकदी के बीच कुछ अंतर

शेयर Dilution

0.0%

शेयर वापस खरीद रही है। शेयरधारक अनुकूल

संस्थागत होल्डिंग

प्रशासन

कार्यकारी टीम

नाम	पद	आयु
Mr. Marc A. Stefanski	Chairman, President & CEO	71
Ms. Meredith S. Weil	CFO, Corporate Secretary & Treasurer	58
Mr. Andrew James Rubino	VP & COO	49
Ms. Cathy W. Zbanek	VP & Chief Synergy Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland	52
Mr. Bradley T. Stefanski	VP & Chief Strategy Officer of Third Federal Savings and Loan	36
Ms. Susanne Noel Miller	Chief Accounting Officer	59
Mr. Timothy W. Mulhern	VP & Chief Innovation Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland	58
Mr. Gavin B. Stefanski	Chief Experience Officer of Third Federal Savings and Loan	36
Ms. Deborah L. Hand	Chief Risk Officer	50
Ms. Sandra M. Long	Chief Consumer Banking Officer of Third Federal Savings and Loan Association of Cleveland	55

Audit जोखिम

बोर्ड जोखिम

मुआवजा जोखिम

शेयरधारक अधिकार जोखिम

भाग 2 · कीमत और खरीदने का समय

यह हिस्सा यह नहीं बताता कि कंपनी अच्छी है या नहीं: यह तय करने में मदद करता है कि उसे कब खरीदें, जब फंडामेंटल आपको आश्वस्त कर चुके हों। इसमें: तकनीकी विश्लेषण, संभावना, ऐतिहासिक गिरावट, गामा एक्सपोज़र।

दस्तावेज़

वार्षिक रिपोर्ट (10-K)
कंपनी के कारोबार, वित्तीय नतीजों और जोखिमों का वार्षिक सिंहावलोकन।
दाखिल तिथि: 2025-11-25
दस्तावेज़ देखें
तिमाही रिपोर्ट (10-Q)
पिछले तीन महीनों के वित्तीय प्रदर्शन का अपडेट।
दाखिल तिथि: 2026-08-06
दस्तावेज़ देखें
विशेष रिपोर्ट (8-K)
किसी बड़ी घटना, जैसे नेतृत्व में बदलाव या बड़ी घोषणा, की सूचना।
दाखिल तिथि: 2026-09-24
दस्तावेज़ देखें

via SEC EDGAR

आय का इतिहास

via SEC EDGAR

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