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Towne Bank (TOWN)

Overvalued
Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fundamental

53

मूल्य

$35.67

मार्केट कैप

$3.30B

भाग 1 · कंपनी का मूल्य कितना है

अवलोकन

TowneBank provides retail and commercial banking services for individuals, commercial enterprises, and professionals in the United States. It operates through four segments: Banking, Mortgage, Resort Vacation Management, and Insurance. The company provides treasury solutions and deposit products, including checking accounts, savings accounts, and various types of time deposit services, such as daily money market accounts and long-term certificates of deposit; transaction accounts and certificates of deposit; and retirement account services comprising individual retirement accounts. It also offers safe deposit boxes, treasury management services, direct deposit of payroll and social security checks, and automatic drafts for various accounts; secured and unsecured loans for financing automobiles, home improvements, education, and personal investments; and secured and unsecured loans for working capital, business expansion, equipment and machinery purchases, fixed- and floating-rate mortgage loans, and larger commercial loans, as well as real estate acquisition, development, and construction loans. In addition, the company can act as a qualified intermediary assisting investors; provides other financial services, such as financial, retirement, and estate planning; and offers assistance on a various investment option, including alternative investments, annuities, margin accounts, convertible bonds, and pension and profit-sharing plans. Further, it provides residential mortgage loans; residential resort property management; property, casualty, life, and health insurance products for businesses, individuals, and community organizations; and commercial and consumer insurance products and financial services, as well as individual and group life and health insurance. Additionally, the company offers online banking, mobile banking, and on-call banking. TowneBank was incorporated in 1998 and is based in Portsmouth, Virginia.

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बैलेंस शीट और तरलता

राजस्व

$888M

पिछले 12 महीने (31/3/2026 तक)

शुद्ध आय

$160M

पिछले 12 महीने (31/3/2026 तक)

Free Cash Flow

-

कुल इक्विटी

$3.03B

कुल देनदारियाँ

$511M

Current Ratio

-

Interest Coverage

-

Debt/EBITDA

-

Earnings Per Share

राजस्व और शुद्ध आय

Free Cash Flow

आय विवरण

ऐतिहासिक विवरण

समय के साथ मार्जिन

समय के साथ ऋण

ऋण कितना भारी है

वृद्धि तालिका

वृद्धि — राजस्व

Fair Value अनुमान

सामान्य मामलाअधिक मूल्यांकित

Fair Value

$29.37

वर्तमान मूल्य

$35.67

Margin of Safety

-21.5%

Fair Value सीमा

$22.16 - $36.59

इस्तेमाल किए गए valuation methods के बीच का फैलाव, कोई सांख्यिकीय रूप से calibrated confidence interval नहीं।

अनुमान विधियाँ

विश्लेषकों का लक्ष्य मूल्य:$40.00
डिस्काउंटेड कैश फ्लो (DCF):$33.58
आय गुणक (P/E):$22.68
Graham वृद्धि फॉर्मूला:$22.44
अर्निंग पावर वैल्यू (EPV):$26.21
उचित P/B:$50.85
लाभांश डिस्काउंट (Gordon):$22.91
P/FFO, परिचालन से प्राप्त निधि:इसकी गणना के लिए पर्याप्त डेटा नहीं
मध्य-चक्र आय:इसकी गणना के लिए पर्याप्त डेटा नहीं
राजस्व गुणक:$25.21
विश्लेषक सहमति:खरीदें (7B / 3H / 0S)
अंतिम Earnings सरप्राइज़:-3.20%

मूल्यांकन मेट्रिक्स

P/E Ratio

17.14

ROE

12.2%

P/B Ratio

1.09

P/FCF

-

Gross Margin

0.0%

ROIC

15.2%

लाभप्रदता Radar

मूल्य सृजन (प्रतिस्पर्धी बढ़त)

ROIC

15.2%

WACC

7.5%

ROIC − WACC

+7.7 pp

ROIC पूंजी की लागत से अधिक है — कंपनी शेयरधारकों के लिए मूल्य सृजित कर रही है।

Fundamental विश्लेषण मानदंड

पास (7)

  • ROIC 15.2%
  • P/B Ratio 1.09
  • Debt/Equity ratio
  • ROE 11.7%
  • Revenue Growth 5Y 11.2%
  • Analyst Consensus 70% Buy
  • Earnings Quality (OCF/NI) 1.06

फेल (7)

  • Price CAGR 0.82%
  • Gross Margin 0.0%
  • DCF valuation (Unknown)
  • Earnings Surprise avg -1.9%
  • PEG Ratio 5.55
  • Net Margin Trend 20.3% vs 23.3%
  • Piotroski F-Score 2/9

अनुपलब्ध (13)

  • EPS data insufficient
  • P/FCF NaN
  • Dividend Payout NaN%
  • Operating Margin NaN%
  • Positive Free Cash Flow
  • CapEx intensity
  • Current Ratio
  • Interest Coverage
  • Debt/EBITDA
  • Return on Tangible Assets
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • Share Dilution (missing shares data)

Piotroski F-Score

2/9

गंभीर वित्तीय चिंताएं

score
criteria

Earnings गुणवत्ता

1.06

उच्च गुणवत्ता: earnings नकदी द्वारा समर्थित

शेयर Dilution

-

शेयर वापस खरीद रही है। शेयरधारक अनुकूल

संस्थागत होल्डिंग

इस कंपनी के लिए कोई संस्थागत घोषणा उपलब्ध नहीं है।

प्रशासन

कार्यकारी टीम

नामपदआयु
Mr. G. Robert Aston Jr.Executive Chairman80
Mr. William I. Foster IIICEO, President & Director69
Mr. William B. Littreal CPASenior Executive VP & CFO55
Mr. Ernest S. PiccioliSenior Executive VP & Chief Risk Officer58
Mr. William T. MorrisonDirector62
Mr. Steven W. JonesPresident of the Carolinas & Director56
Mr. R. Lee ClarkSenior Executive VP & COO57
Mr. Kevin L. FlySenior EVP & Chief Accounting Officer59
Mr. Varun ChandhokSenior EVP & Chief Information Officer52
Mr. George P. Whitley J.D.Senior Executive VP & Chief Legal Officer72

Audit जोखिम

4

बोर्ड जोखिम

8

मुआवजा जोखिम

5

शेयरधारक अधिकार जोखिम

9

भाग 2 · कीमत और खरीदने का समय

यह हिस्सा यह नहीं बताता कि कंपनी अच्छी है या नहीं: यह तय करने में मदद करता है कि उसे कब खरीदें, जब फंडामेंटल आपको आश्वस्त कर चुके हों। इसमें: तकनीकी विश्लेषण, संभावना, ऐतिहासिक गिरावट, गामा एक्सपोज़र।

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