Popular, Inc. (BPOP)

Fair Value

Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

Prezzo

$157.76

Capitalizzazione

$9.91B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

Popular, Inc., through its subsidiaries, provides various retail, mortgage, and commercial banking services for individuals and businesses in Puerto Rico, the United States, the British Virgin Islands, the Caribbean, and Latin America. The company offers savings, NOW, money market, and other interest-bearing demand accounts; non-interest bearing demand deposits; checking accounts; individual retirement accounts and educational contribution accounts; business accounts; investment accounts; private management accounts; and certificates of deposit. It also provides commercial and industrial, commercial real estate, commercial multi-family, and residential mortgage loans; consumer loans, including unsecured personal loans, home equity lines of credit, and other loans to individual borrowers; construction loans; lease financing comprising automobile loans and leases; renewable energy and marine loans; and startup program and healthcare hub financing. In addition, the company offers auto and equipment leasing and financing; broker-dealer; international and private banking; insurance services, such as travel, property, auto and boat, health, life, and title; debit and credit cards; family of funds and Keogh plans; mobile easy deposit, foreign exchange, and fiduciary services; retirement plans; wire transfers; coordination of auto, aircraft, and helicopter loans; financial planning; investment advice; ATM; and online banking services. Popular, Inc. was founded in 1893 and is headquartered in Hato Rey, Puerto Rico.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

Confronta

Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti

Valley National BancorpVLY

P/E: 10.7Punteggio: 65Capitalizzazione: $6.97B

Sul continente le 40 filiali di Popular Bank fra New York, New Jersey e Florida meridionale si contendono con Valley gli stessi depositi e lo stesso credito commerciale e immobiliare alle medie imprese, proprio in quei tre mercati.

First BanCorpFBP

FirstBank Puerto Rico è il rivale più vicino di Popular: si contendono gli stessi depositi, mutui, prestiti auto e affidamenti alle imprese sull'isola, e si sovrappongono anche alle Isole Vergini americane e in Florida.

OFG Bancorp (Oriental Bank)OFG

Terza delle tre banche commerciali rimaste a Porto Rico, Oriental punta alla stessa clientela retail, agli stessi prestiti auto e al credito al consumo, e agli stessi rapporti con le piccole imprese sul medesimo territorio.

Fonti: OFG Bancorp — Form 10-K for fiscal year 2024 (SEC EDGAR)First BanCorp — Wikipedia About Popular Bank — Popular, Inc.'s U.S. mainland subsidiary

Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$3.35B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$969M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$681M

Patrimonio Netto Totale

$6.25B

Passività Totali

$69.10B

Rapporto di Liquidità

Copertura Interessi

0.97

Debito/EBITDA

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$193.94

Prezzo Attuale

$157.76

Margine di Sicurezza

+18.7%

Range Fair Value

$126.06 - $261.82

Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.

Metodi di Stima

Target degli analisti:$196.20

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$138.85

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$262.96

Sconto dei dividendi (Gordon):$73.12

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Strong Buy (15B / 1H / 0S)

Ultima Sorpresa Utili:+14.44%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

10.59

ROE

13.3%

Rapporto P/B

1.55

P/FCF

12.37

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

9.0%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (18)

EPS shows upward trend
Price CAGR 13.75%
P/FCF 12.37
P/B Ratio 1.55
Operating Margin 34.1%
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Low reliance on intangibles
Price below Graham Number
ROE 15.4%
Revenue Growth 5Y 7.4%
Analyst Consensus 94% Buy
Earnings Surprise avg 11.0%
PEG Ratio 0.65
Earnings Quality (OCF/NI) 1.03
Share Dilution -5.6%
Net Margin Trend 28.9% vs 23.6%
Piotroski F-Score 7/9

Non superati (4)

Debt/Equity ratio
Interest Coverage
Return on Tangible Assets
DCF valuation (Fairly valued)

Non disponibili (5)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
Dividend Payout NaN%
Current Ratio
Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

7/9

Salute finanziaria forte

score

criteria

Qualità degli Utili

1.03

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-5.6%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Partecipazioni istituzionali

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Mr. Jorge Jose García	President, CEO & Director	52
Mr. Lidio V. Soriano CPA	Executive VP & CFO	56
Ms. Camille Burckhart	EVP and Chief Information & Digital Strategy Officer of Digital, Innovation & Technology Group	45
Mr. Manuel A. Chinea	Executive VP and Chief Experience & Administration Services Officer	59
Ms. Denissa M. Rodriguez Adorno	Senior VP, Corporate Comptroller & Chief Accounting Officer	-
Mr. Paul J. Cardillo	Senior VP & Investor Relations Officer	-
Mr. Jose R. Coleman-Tio Esq.	Executive VP, Chief Legal Officer, Corporate Secretary & General Counsel of Corporate Matters Group	44
Ms. Maria Cristina Gonzalez Noguera	Executive VP and Chief Communications & Public Affairs Officer	50
Mr. Eli S. Sepulveda	Executive Vice President of Commercial Credit & Services Group of Banco Popular de Puerto Rico	62
Mr. Luis E. Cestero	Executive Vice President of Retail & Business Solutions Group at Banco Popular de Puerto Rico	51

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Documenti

Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-03-02
Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-07
Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-08-20
Vedi documento

via SEC EDGAR

Storico Ricavi

via SEC EDGAR

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