CNA Financial Corp (CNA)
Fair ValueFondamentale
88
Prezzo
$45.13
Capitalizzazione
$12.30B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
CNA Financial Corporation, an insurance holding company, primarily provides commercial property and casualty insurance products in the United States, Canada, the United Kingdom, Continental Europe, and internationally. It operates through Specialty, Commercial, International, and Life & Group segments. The company offers professional liability coverage and risk management services to various professional firms, including architects, real estate agents, and accounting and law firms; directors and officers, errors and omissions, employment practices, fiduciary, and fidelity and cyber coverage to small and mid-size firms, public and privately held firms, and not-for-profit organizations; professional and general liability, as well as associated casualty coverages for healthcare industry; surety and fidelity bonds; and warranty and alternative risks products. It also provides property, marine, boiler, and machinery coverage insurance products; casualty insurance products comprising workers' compensation, general and product liability, commercial auto, umbrella, and excess and surplus coverages; specialized loss-sensitive insurance programs and total risk management services; and a run-off long-term care business. The company was founded in 1853 and is based in Chicago, Illinois. CNA Financial Corporation is a subsidiary of Loews Corporation.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
Entrambe assicurano rischi property & casualty, standard e specialistici, per le piccole e medie imprese americane, e si rivolgono agli stessi agenti e broker indipendenti.
Travelers è il primo assicuratore commerciale property & casualty negli Stati Uniti e si contende con CNA gli stessi rami, dall'infortunistica sul lavoro alla responsabilità civile fino alle coperture per dirigenti e professionisti.
W. R. Berkley lavora sulle stesse nicchie specialistiche e sui rischi commerciali eccedenti che CNA persegue, ed è citata da CNA stessa fra i propri concorrenti.
Con le controllate Great American, American Financial Group vende coperture commerciali specialistiche alle stesse nicchie di imprese e figura nel gruppo di riferimento indicato da CNA.
Chubb è il rivale principale proprio nei rami specialistici che reggono i premi di CNA — responsabilità professionale, D&O, cyber e cauzioni — presso la stessa clientela di imprese e professionisti.
Liberty Mutual, pur essendo una mutua di proprietà degli assicurati, è tra i maggiori assicuratori commerciali americani e si presenta alle stesse gare di CNA sul mid-market e sui grandi conti nazionali.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$1.52B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$1.24B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$2.40B
Patrimonio Netto Totale
$11.62B
Passività Totali
$57.82B
Rapporto di Liquidità
2.64
Copertura Interessi
-
Debito/EBITDA
1.67
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Quanto pesa il debito
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$58.65
Prezzo Attuale
$45.13
Margine di Sicurezza
+23.1%
Range Fair Value
$51.83 - $65.48
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
9.86
ROE
11.0%
Rapporto P/B
1.09
P/FCF
5.39
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
7.1%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (17)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 9.49%
- P/FCF 5.39
- P/B Ratio 1.09
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Debt/EBITDA
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- DCF valuation (Undervalued)
- ROE 11.0%
- Revenue Growth 5Y 6.8%
- PEG Ratio 0.77
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.89
- Share Dilution 0.0%
- Net Margin Trend 81.2% vs 55.1%
- Piotroski F-Score 6/9
Non superati (5)
- Price CAGR 1.40%
- Debt/Equity ratio
- Return on Tangible Assets
- Analyst Consensus 9% Buy
- Earnings Surprise avg -6.6%
Non disponibili (6)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Operating Margin NaN%
- Current Ratio
- Interest Coverage
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Douglas Merle Worman B.A. | President, CEO & Chairman | 57 |
| Mr. Scott Robert Lindquist CPA | Executive VP & CFO | 61 |
| Ms. Jane Elizabeth Possell | Executive VP and Chief Information, Analytics & Operations Officer | 52 |
| Mr. Daniel Paul Franzetti | Executive VP & Chief Administrative Officer | 58 |
| Ms. Amy Caroline Adams B.B.A., C.P.A., M.B.A. | Senior Vice President of Investments & Treasury | - |
| Ms. Amy Marie Smith | Chief Accounting Officer | 46 |
| Ms. Ralitza Todorova C.F.A. | Vice President of Investor Relations & Rating Agencies | - |
| Jeffrey John Neuenschwander | Senior Vice President & General Counsel | 57 |
| Ms. Elizabeth Ann Aguinaga B.A. | Executive VP & Chief Human Resources Officer | 47 |
| Mr. James Abraham | Senior Vice President of Property & Marine Operations | - |
Rischio Audit
7
Rischio CdA
10
Rischio Compensi
9
Rischio Diritti Azionisti
5
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-10
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-03
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-08-03
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
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