Hartford Insurance Group Inc (HIG)
SottovalutatoFondamentale
86
Prezzo
$123.66
Capitalizzazione
$34.14B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
The Hartford Insurance Group, Inc., together with its subsidiaries, provides insurance and financial services to individual and business customers in the United States, the United Kingdom, and internationally. It operates through Business Insurance, Personal Insurance, Property & Casualty Other Operations, Employee Benefits and Hartford Funds. The company offers insurance coverage, including workers' compensation, property, automobile, general and professional liability, package business, umbrella, fidelity and surety, marine, livestock, accident, health, and reinsurance through regional offices, branches, sales and policyholder service centers, independent retail agents and brokers, wholesale agents, and reinsurance brokers. The company also provides automobiles, homeowners, and personal umbrella coverages. The Property & Casualty Other Operations segment offers coverage for asbestos and environmental exposures. In addition, it provides group life, disability, and other group coverages to members of employer groups, associations, and affinity groups through direct insurance policies; reinsurance to other insurance companies; employer paid and voluntary product coverages; disability underwriting, administration, and claims processing to self-funded employer plans; leave management solution; distributes its group insurance products and services through brokers, consultants, third-party administrators, trade associations, and private exchanges. Further, the company offers managed mutual funds across various asset classes; and exchange-traded funds through broker-dealer organizations, independent financial advisers, defined contribution plans, financial consultants, bank trust, and registered investment advisers, as well as investment management, distribution, and administrative services, such as product design, implementation, and oversight. The company was founded in 1810 and is headquartered in Hartford, Connecticut.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
Travelers è il concorrente più simile per composizione del giro d'affari: vende polizze danni alle piccole e medie imprese, oltre ad auto e casa per i privati, rivolgendosi agli stessi agenti e broker indipendenti americani.
CNA è un assicuratore esclusivamente dedicato ai rami danni per le imprese e lavora le stesse linee — piccole aziende, medio mercato e specialistiche, infortuni sul lavoro e responsabilità professionale — sul mercato statunitense.
W. R. Berkley si contende i medesimi rischi aziendali specialistici ed E&S su cui punta la divisione Global Specialty di Hartford, presentandosi con quotazioni sulle stesse richieste.
Unum è il rivale diretto della divisione Employee Benefits di Hartford: vende agli stessi datori di lavoro coperture collettive di invalidità, polizze vita di gruppo e gestione delle assenze.
Chubb si contende gli stessi clienti aziendali, dalle polizze per le piccole imprese fino alle coperture specialistiche e ai grandi rischi, collocate attraverso lo stesso canale di broker.
Liberty Mutual, mutua non quotata in borsa, è tra i maggiori assicuratori americani sia per le polizze delle piccole imprese sia per auto e casa dei privati: i due mercati in cui opera Hartford.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$1.53B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$4.37B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$5.75B
Patrimonio Netto Totale
$18.98B
Passività Totali
$67.05B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
-
Debito/EBITDA
0.78
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Quanto pesa il debito
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$218.99
Prezzo Attuale
$123.66
Margine di Sicurezza
+43.5%
Range Fair Value
$142.34 - $295.63
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
7.92
ROE
20.2%
Rapporto P/B
1.69
P/FCF
5.64
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
7.5%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (20)
- EPS shows upward trend
- Price CAGR 11.09%
- P/FCF 5.64
- P/B Ratio 1.69
- Debt/Equity ratio
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Debt/EBITDA
- Return on Tangible Assets
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- DCF valuation (Undervalued)
- ROE 23.0%
- Revenue Growth 5Y 6.7%
- Earnings Surprise avg 9.1%
- PEG Ratio 0.34
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.35
- Share Dilution -4.2%
- Net Margin Trend 284.7% vs 266.4%
- Piotroski F-Score 6/9
Non superati (2)
- EPS CAGR 2.05%
- Analyst Consensus 48% Buy
Non disponibili (6)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Operating Margin NaN%
- Current Ratio
- Interest Coverage
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Christopher Jerome Swift CPA | Chairman & CEO | 64 |
| Mr. Adin Morris Tooker | President | 55 |
| Ms. Beth A. Costello CPA | Executive VP & CFO | 57 |
| Ms. Amy Marie Stepnowski | Executive VP & Chief Investment Officer | 56 |
| Mr. Donald Christian Hunt J.D. | Executive VP & General Counsel | 54 |
| Mr. Jeffery Hawkins | Chief Data, AI & Operations Officer | - |
| Mr. Allison Gayle Niderno | Senior VP, Controller & Principal Accounting Officer | 45 |
| Mr. Shekar Pannala | Executive VP & Chief Information Officer | 54 |
| Ms. Kate Jorens | SVP, Treasurer & Head of Investor Relations | - |
| Ms. Claire H. Burns | Chief Marketing & Customer Officer | 56 |
Rischio Audit
8
Rischio CdA
3
Rischio Compensi
4
Rischio Diritti Azionisti
7
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-20
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-07-23
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-09-30
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
Ultime Notizie
Ultime notizie per HIG, da Markets Gazette.
- 1d agoNEUTRALHartford Insurance Group Names A. Morris Tooker as Its Next CEO
The Hartford Financial Services Group, Inc. has announced A. Morris Tooker will succeed Christopher Swift as CEO, concluding Swift's extensive 13-year tenure. Tooker, currently President, will transition into the chief executive role. This leadership change is a standard corporate event, typically viewed with neutrality by the market unless accompanied by significant strategic shifts or performance concerns. Investors will be watching for Tooker's initial strategic directives and their potential impact on the company's future performance and shareholder value.
via Markets Gazette