Eastern Bankshares, Inc. (EBC)
Fair ValueFondamentale
62
Prezzo
$20.93
Capitalizzazione
$4.78B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
Eastern Bankshares, Inc. operates as the bank holding company for Eastern Bank that provides banking, trust, and investment services to retail, commercial, and small business customers in the United States. The company offers deposit accounts, interest checking accounts, money market accounts, savings accounts, and time certificates of deposit accounts. It also provides commercial and industrial products, such as asset based lending portfolio; commercial real estate and construction; small business, residential real estate, and home equity loans; lines of credit; and other consumer loans comprising unsecured personal lines of credit, overdraft protection, automobile loans, home improvement loans, airplane loans, and other personal loans. In addition, the company offers wealth management and trust services, financial planning, and portfolio management; and automated lock box collection, cash management, and account reconciliation services. Eastern Bankshares, Inc. was founded in 1818 and is headquartered in Boston, Massachusetts.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
Rockland Trust è l'altra grande banca commerciale con sede in Massachusetts di dimensioni paragonabili: si contende gli stessi prestiti alle piccole e medie imprese, gli stessi depositi al dettaglio e la stessa clientela di gestione patrimoniale fra Boston, la South Shore e il Rhode Island.
Citizens ha la seconda quota di depositi sulla piazza di Boston e si scontra direttamente con Eastern per i conti correnti delle famiglie, i rapporti con le piccole imprese e il credito alle aziende di media dimensione in tutto il New England.
Nata a settembre 2025 dalla fusione fra Berkshire Hills e Brookline, Beacon è una banca del New England da circa 24 miliardi di dollari con sede a Boston: si sovrappone a Eastern filiale per filiale sul credito alle imprese e sulla raccolta in Massachusetts orientale e Rhode Island.
Needham Bank è una banca commerciale in rapida crescita nell'area di Boston che punta alle stesse imprese locali e agli stessi finanziamenti immobiliari e di costruzione seguiti da Eastern nei sobborghi a ovest e a sud della città.
È una grande cassa di risparmio mutualistica, senza azionisti e con una rete fitta di filiali nei sobborghi di Boston: contende a Eastern esattamente gli stessi depositi al dettaglio e lo stesso credito alle piccole imprese nelle contee di Middlesex e Norfolk.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$1.12B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$376M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
-
Patrimonio Netto Totale
$4.34B
Passività Totali
$26.25B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.43
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$21.13
Prezzo Attuale
$20.93
Margine di Sicurezza
+0.9%
Range Fair Value
$18.50 - $23.76
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
11.76
ROE
2.0%
Rapporto P/B
1.12
P/FCF
-
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
9.1%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (10)
- EPS shows upward trend
- P/B Ratio 1.12
- Operating Margin 35.8%
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 9.0%
- Analyst Consensus 75% Buy
- PEG Ratio 0.41
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.08
- Net Margin Trend 33.5% vs -10.2%
Non superati (8)
- Price CAGR 4.42%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Unknown)
- Earnings Surprise avg -2.2%
- Share Dilution 13.3%
- Piotroski F-Score 4/9
Non disponibili (9)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- P/FCF NaN
- Dividend Payout NaN%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
- Revenue Growth 5Y (Finnhub)
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Emissione nuove azioni, diluizione proprietà
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Robert Francis Rivers | Executive Chairman of the Board | 60 |
| Mr. Denis K. Sheahan | CEO & Director | 59 |
| Mr. Quincy Lee Miller | President, Member of Advisory Board & COO | 50 |
| Mr. R. David Rosato C.F.A. | CFO & Treasurer | 63 |
| Mr. Donald Michael Westermann | Executive VP & Chief Information Officer | 47 |
| Mr. Andrew S. Hersom | Senior VP & Head of Investor Relations | - |
| Ms. Kathleen Cloherty Henry Esq. | Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary | 52 |
| Mr. Andrew J. Ravens | Corporate Communications Manager | - |
| Ms. Danielle F. Remis Hackel | Executive VP & Chief Marketing Officer | 55 |
| Ms. Jennifer Wambold | Executive VP & Chief People Officer | - |
Rischio Audit
4
Rischio CdA
4
Rischio Compensi
5
Rischio Diritti Azionisti
4
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-03-02
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-07
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-07-23
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
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