First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Fair ValueFondamentale
55
Prezzo
$31.12
Capitalizzazione
$4.55B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
First Financial Bankshares, Inc., through its subsidiaries, provides banking services in the United States. The company offers general commercial banking services, including checking, savings and time deposits, loans, automated teller machines, drive-in and night deposit services, safe deposit facilities, remote deposit capture, internet banking, mobile banking, payroll cards, funds transfer, and other customary commercial banking service, as well as securities brokerage services. It also provides personal trust services, such as wealth management; administration of estates, oil and gas management; farm and ranch; property management; testamentary trusts; revocable and irrevocable trusts; and agency accounts. In addition, the company offers commercial and industrial; municipal; agricultural; construction and development; farm; residential; consumer auto and non-auto; and non-owner occupied and owner occupied commercial real estate loans. Further, it provides advice and specialized services related to lending, investing, purchasing, advertising, public relations, and technology services. First Financial Bankshares, Inc. was founded in 1890 and is headquartered in Abilene, Texas.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
Altro gruppo bancario di comunità concentrato sul Texas, che compete per gli stessi conti di piccole imprese e famiglie nelle città texane secondarie, più che sul mercato corporate delle metropoli.
Si contende depositi aziendali e credito commerciale in Texas nei mercati di Dallas/Fort Worth, Houston e Austin, dove First Financial sta crescendo.
Entrambe seguono il modello della banca di comunità, raccolta a sportello e credito di relazione a piccole imprese e famiglie, negli stessi mercati texani: da Houston a Bryan/College Station fino al Texas occidentale.
Frost si contende gli stessi depositi commerciali e i finanziamenti alle imprese medie in Texas, e il suo ramo fiduciario e di gestione patrimoniale punta alla stessa clientela di First Financial Trust & Asset Management.
Banca texana di dimensioni simili, con filiali nel Texas orientale, a Dallas/Fort Worth e Houston che si sovrappongono alle regioni di First Financial per i depositi al dettaglio e il credito immobiliare commerciale locale.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$666M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$269M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$286M
Patrimonio Netto Totale
$1.92B
Passività Totali
$13.53B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.62
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$27.98
Prezzo Attuale
$31.12
Margine di Sicurezza
-11.2%
Range Fair Value
$21.40 - $34.57
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
16.97
ROE
13.2%
Rapporto P/B
2.28
P/FCF
13.99
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
9.0%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (12)
- P/FCF 13.99
- P/B Ratio 2.28
- Operating Margin 49.3%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- ROE 14.3%
- Revenue Growth 5Y 12.0%
- Analyst Consensus 50% Buy
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.29
- Share Dilution -0.0%
- Piotroski F-Score 7/9
Non superati (11)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR -2.12%
- Price CAGR 3.51%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- Price below Graham Number
- DCF valuation (Overvalued)
- Earnings Surprise avg -4.7%
- PEG Ratio 3.63
- Net Margin Trend 40.4% vs 41.5%
Non disponibili (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Salute finanziaria forte
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. F. Scott Dueser | Executive Chairman | 72 |
| Mr. David W. Bailey | CEO & President | 41 |
| Ms. Michelle S. Hickox CPA | Executive VP, CFO, Secretary & Treasurer | 57 |
| Mr. Ronald D. Butler II | Executive VP & Chief Administrative Officer | 64 |
| Mr. Timothy Luke Longhofer | Executive VP & Chief Credit Officer | 42 |
| Mr. Timothy Brown | Executive VP & Chief Information Officer | 59 |
| Mr. J. Kyle McVey C.P.A. | Executive VP, Chief Accounting Officer & Investor Relations Director | 38 |
| Mr. Mike Parker | Executive VP & Chief Compliance Officer | - |
| Mr. Brian D. Goodrich | Executive VP & General Counsel | 52 |
| Ms. Violet Watson Griggs | Senior Vice President of Marketing | - |
Rischio Audit
4
Rischio CdA
4
Rischio Compensi
2
Rischio Diritti Azionisti
3
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-25
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-04
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-07-31
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
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