International Bancshares Corporation (IBOC)
Fair ValueFondamentale
71
Prezzo
$67.93
Capitalizzazione
$4.26B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
International Bancshares Corporation, a multibank financial holding company, engages in the provision of commercial and retail banking services in Texas and the State of Oklahoma. The company accepts checking and saving deposits; and offers commercial, real estate, personal, home improvement, automobile, and other installment and term loans. It also provides international banking services, including letters of credit, commercial and industrial loans, and foreign exchange services. In addition, it offers other banking related services, such as credit cards, safety deposit boxes, collections, escrow, drive up and walk up facilities, and other customary banking services; and internet and mobile banking services, as well as securities products through third party providers. The company offers its banking services through ATM network and retail locations in shopping malls and other places. International Bancshares Corporation was founded in 1966 and is headquartered in Laredo, Texas.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
È la principale banca di prossimità dell'Oklahoma e contende alla controllata IBC di Oklahoma City il credito alle piccole imprese e la raccolta locale.
Banca privata di Laredo, con sportelli sullo stesso corridoio di confine — Laredo, Zapata, McAllen, Brownsville, Eagle Pass — e uffici di rappresentanza in Messico: si contende con IBC le stesse piccole imprese e gli stessi depositi transfrontalieri.
È la maggiore banca commerciale interamente texana e si gioca filiale per filiale gli stessi rapporti di credito e di raccolta con piccole e medie imprese, da San Antonio alla Rio Grande Valley.
Applica un modello di banca di prossimità molto simile, con circa 280 sportelli negli stessi due stati in cui opera IBC, Texas e Oklahoma.
Banca privata di San Antonio presente a Laredo, El Paso e nella Rio Grande Valley, che offre conti in dollari e servizi per il commercio a clientela messicana: proprio la nicchia transfrontaliera da cui IBC trae circa un terzo dei depositi.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$859M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$413M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$473M
Patrimonio Netto Totale
$3.25B
Passività Totali
$13.32B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.77
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$80.22
Prezzo Attuale
$67.93
Margine di Sicurezza
+15.3%
Range Fair Value
$55.63 - $104.81
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
10.33
ROE
12.7%
Rapporto P/B
1.26
P/FCF
9.41
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
9.4%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (16)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 7.55%
- Price CAGR 5.41%
- P/FCF 9.41
- P/B Ratio 1.26
- Operating Margin 61.0%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 12.7%
- Analyst Consensus 86% Buy
- PEG Ratio 0.50
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.14
- Share Dilution 0.0%
- Piotroski F-Score 5/9
Non superati (7)
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Fairly valued)
- Revenue Growth 5Y 4.8%
- Earnings Surprise avg -3.9%
- Net Margin Trend 48.1% vs 49.8%
Non disponibili (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Dennis Edward Nixon | Chairman of the Board & President | 82 |
| Ms. Judith I. Wawroski | Chief Accounting Officer, CFO & Treasurer | 50 |
| Ms. Rosalinda Ramirez | Executive VP & Corporate Human Resources Director | - |
| Ms. Marisa V. Santos | Corporate Secretary | - |
| Mr. Mike K. Sohn | CEO & President of International Bank of Commerce - San Antonio | - |
| Mr. Derek Schmidt | CEO & President of International Bank of Commerce - Port Lavaca, Bay City | - |
| Mr. Robert B. Barnes | Chairman & CEO International Bank of Commerce - Austin, Texas | - |
| Mr. Hector J. Cerna | CEO & President of International Bank of Commerce - Eagle Pass | - |
| Mr. Ricardo X. Ramirez | President of International Bank of Commerce - Zapata | - |
| Mr. Jeff Samples | Chairman & CEO International Bank of Commerce - Houston, Texas | - |
Rischio Audit
6
Rischio CdA
8
Rischio Compensi
5
Rischio Diritti Azionisti
2
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-26
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-06
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-08-06
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
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