Global Payments Inc (GPN)
SottovalutatoFondamentale
52
Prezzo
$81.67
Capitalizzazione
$22.41B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
Global Payments Inc. provides payment technology and software solutions for card, check, and digital-based payments in the Americas, Europe, and the Asia-Pacific. It offers authorization, settlement and funding, customer support, chargeback resolution, reconciliation and dispute management, terminal rental, sales and deployment, payment security, and consolidated billing and reporting services. The company also provides an array of enterprise software solutions that streamline business operations of its customers in various vertical markets; and value-added solutions and services, such as point-of-sale software, analytics and customer engagement, payroll and reporting, and human capital management. It markets its products and services through direct sales force, trade associations, agent and enterprise software providers, referral arrangements with value-added resellers, independent sales organizations, payment facilitators, and financial institutions. The company was founded in 1967 and is headquartered in Atlanta, Georgia.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
È il primo nome dell'elenco dei concorrenti che Global Payments fa nel proprio 10-K: entrambe vendono acquiring e software di cassa integrato ai commercianti americani piccoli e medi, e il Clover di Fiserv si contende gli stessi negozi dei sistemi POS di Global Payments.
Compare nel 10-K fra i concorrenti sia negli Stati Uniti sia all'estero: con Square, Block vende accettazione delle carte, terminali e gestionale agli stessi esercenti di piccola taglia, conquistati di norma in proprio e non tramite una banca.
Il 10-K la elenca fra i concorrenti americani: Toast unisce il gestionale per la ristorazione all'incasso delle carte e si porta via i volumi dei ristoranti che altrimenti passerebbero dalle piattaforme per ristorazione e ospitalità di Global Payments.
Global Payments la indica fra i concorrenti fuori dagli Stati Uniti: la piattaforma unica di Adyen gestisce incassi in negozio e online per le grandi catene e i marketplace internazionali, cioè gli stessi contratti che Global Payments insegue dopo aver incorporato Worldpay.
Global Payments la cita sia in patria sia all'estero: Stripe si contende i volumi dei pagamenti online e delle piattaforme, e vince i clienti dell'e-commerce e del software costruiti attorno agli sviluppatori, che interessano anche a Global Payments.
Global Payments la annovera fra i concorrenti già consolidati fuori dagli Stati Uniti: Nexi è il primo acquirer in Italia e in buona parte dell'Europa continentale, e si contende le stesse alleanze bancarie e le stesse reti di negozi europei.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$10.21B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$-934M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$2.04B
Patrimonio Netto Totale
$22.89B
Passività Totali
$29.56B
Rapporto di Liquidità
0.82
Copertura Interessi
1.56
Debito/EBITDA
7.89
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Quanto pesa il debito
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$111.72
Prezzo Attuale
$81.67
Margine di Sicurezza
+26.9%
Range Fair Value
$72.62 - $150.82
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
14.65
ROE
6.1%
Rapporto P/B
0.94
P/FCF
26.27
Margine Lordo
63.9%
ROIC
2.1%
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
2.1%
WACC
5.6%
ROIC − WACC
-3.5 pp
Il ROIC è sotto il costo del capitale: l'azienda distrugge valore per ogni dollaro investito.
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (13)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 15.10%
- Gross Margin 63.9%
- P/FCF 26.27
- P/B Ratio 0.94
- Debt/Equity ratio
- Operating Margin 12.8%
- Positive Free Cash Flow
- Current Ratio
- Interest Coverage
- Price below Graham Number
- Share Dilution -5.0%
- Piotroski F-Score 5/9
Non superati (12)
- Price CAGR 2.44%
- ROIC 2.1%
- CapEx intensity
- Debt/EBITDA
- Return on Tangible Assets
- Low reliance on intangibles
- DCF valuation (Overvalued)
- ROE -4.0%
- Revenue Growth 5Y 0.8%
- Analyst Consensus 46% Buy
- Earnings Surprise avg 0.6%
- Net Margin Trend -9.2% vs 20.0%
Non disponibili (3)
- Dividend Payout NaN%
- PEG Ratio (need PE > 0 and growth > 0)
- Earnings Quality (OCF/Net Income)
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Bassa qualità: indagare la contabilità
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Cameron M. Bready CPA | CEO & Director | 53 |
| Mr. Robert M. Cortopassi | President & COO | 48 |
| Mr. Joshua J. Whipple | Senior EVP & CFO | 51 |
| Mr. Ryan Loy | Chief Technology Officer | - |
| Ms. Jennifer Bozeman Whyte | Chief Accounting Officer | 49 |
| Mr. Nathan A. Rozof C.F.A. | Head of Investor Relations | - |
| Ms. Dara Steele-Belkin | Chief Legal Officer | - |
| Ms. Nichole Viviani | Chief People, Culture & Change Officer | - |
| Mr. David Rumph | President of SMB | - |
| Mr. Laurent Bossard | Chief Operations & Transformation Officer | - |
Rischio Audit
2
Rischio CdA
3
Rischio Compensi
10
Rischio Diritti Azionisti
2
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-20
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-05
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-08-05
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
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