Goosehead Insurance, Inc. (GSHD)
SopravvalutatoFondamentale
73
Prezzo
$45.47
Capitalizzazione
$1.62B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
Goosehead Insurance, Inc. operates as a holding company for Goosehead Financial, LLC that engages in the provision of personal lines insurance agency services in the United States. The company offers insurance service for homeowner's; automotive; dwelling property; flood, wind, and earthquake; excess liability or umbrella; general liability, and property and auto insurance for small businesses; life insurance; and motorcycle, recreational vehicle, and other insurance policies. It distributes its products and services through corporate and franchise locations. Goosehead Insurance, Inc. was founded in 2003 and is headquartered in Westlake, Texas.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
Con Westwood Insurance Agency vende polizze casa agli acquirenti americani nel momento stesso del rogito, sfruttando i rapporti con costruttori e banche: è lo stesso canale di segnalazione sui rami personali su cui Goosehead ha costruito la propria rete in franchising.
Citata da Goosehead fra le maggiori reti monomandatarie, Allstate raggiunge i clienti dei rami personali con agenti in esclusiva anziché passare dai broker indipendenti.
Progressive vende polizze auto e casa direttamente al consumatore, via web e telefono, intercettando gli stessi premi senza riconoscere alcuna provvigione a un intermediario.
Brokeraggio retail indipendente su scala nazionale che, accanto al business corporate, colloca polizze dei rami personali per privati e famiglie americane attraverso le agenzie locali che acquisisce.
È la più grande rete di agenti monomandatari degli Stati Uniti e i suoi agenti vendono polizze casa e auto alle stesse famiglie americane a cui si rivolgono gli affiliati di Goosehead.
Terza grande rete monomandataria citata da Goosehead, Farmers si contende agente per agente il business americano di casa, auto e responsabilità civile.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$402M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$35M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$86M
Patrimonio Netto Totale
$-96M
Passività Totali
$578M
Rapporto di Liquidità
1.54
Copertura Interessi
4.10
Debito/EBITDA
4.35
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Quanto pesa il debito
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$36.12
Prezzo Attuale
$45.47
Margine di Sicurezza
-25.9%
Range Fair Value
$23.47 - $48.76
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
43.62
ROE
-29.1%
Rapporto P/B
-
P/FCF
12.51
Margine Lordo
-
ROIC
21.1%
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
21.1%
WACC
11.5%
ROIC − WACC
+9.6 pp
Il ROIC supera il costo del capitale: l'azienda sta creando valore per gli azionisti.
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (17)
- EPS shows upward trend
- Price CAGR 6.50%
- ROIC 21.1%
- P/FCF 12.51
- Operating Margin 23.3%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Current Ratio
- Interest Coverage
- Debt/EBITDA
- Return on Tangible Assets
- ROE 58.1%
- Revenue Growth 5Y 25.6%
- Analyst Consensus 55% Buy
- Earnings Surprise avg 29.3%
- Earnings Quality (OCF/NI) 2.44
- Share Dilution 2.0%
Non superati (5)
- Low reliance on intangibles
- DCF valuation (Overvalued)
- PEG Ratio 5.93
- Net Margin Trend 8.8% vs 110.5%
- Piotroski F-Score 4/9
Non disponibili (5)
- Gross Margin NaN%
- P/B Ratio NaN
- Dividend Payout NaN%
- Debt/Equity ratio
- Price below Graham Number
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Numero di azioni stabile
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Mark E. Jones | Co-Founder & Executive Chairman | 63 |
| Ms. Robyn Mary Elizabeth Jones | Co-Founder & Vice Chairman | 62 |
| Mr. Mark E. Jones Jr. | President & COO | 33 |
| Mr. John T. O'Connor | Consultant | 45 |
| Mr. John A. Martin | Chief Financial Officer | - |
| Mr. Eben Hewitt | Chief Technology Officer | - |
| Ms. Maddie Middleton | Senior Director of Investor Relations | - |
| Mr. Martin Thornthwaite | General Counsel & Corporate Secretary | - |
| Ms. Angela J. Kervin | Chief Human Resources Officer | 49 |
| Mr. Brian Pattillo | Executive Vice President | - |
Rischio Audit
8
Rischio CdA
9
Rischio Compensi
4
Rischio Diritti Azionisti
8
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-19
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-07-23
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-07-22
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
Ultime Notizie
Ultime notizie per GSHD, da Markets Gazette.
- 4/22/2026NEUTRALGoosehead Insurance Q1 2026 Earnings Call: Complete Transcript
Goosehead Insurance Inc. has scheduled its first-quarter 2026 earnings call for April 22, 2026, at 5:00 PM Eastern Time. The company will provide a business update and discuss financial results. A webcast of the call will be available on the investor relations section of Goosehead's website. While the announcement itself is procedural, the actual earnings results and management commentary during the call will determine the market's reaction and potential impact on the stock. Investors will be looking for key performance indicators, growth trends, and future outlook.
- 2/21/2026NEUTRALGoosehead (GSHD) Q4 2025 Earnings Call Transcript
The Q4 2025 earnings call transcript for Goosehead (GSHD) has been released. Without specific content details, the impact on the stock is neutral, but it provides investors with crucial information to assess the company's performance and future outlook.
via Markets Gazette