Progressive Corp (PGR)

Sottovalutato

Financial ServicesInsurance - Property & CasualtyUnited States

Fondamentale

Prezzo

$208.85

Capitalizzazione

$121.58B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

The Progressive Corporation operates as an insurance company in the United States. It writes insurance for personal autos and special lines products, including motorcycles, RVs, and watercraft; and personal residential property insurance for homeowners and renters. The company also writes auto-related liability and physical damage insurance for comprising dump trucks, log trucks, garbage trucks, tractors, trailers, straight trucks, tow trucks and wreckers, vans, pick-up trucks, and autos; business-related general liability and commercial property insurance for small businesses; and workers' compensation insurance for the transportation industry. In addition, it offers other specialty property-casualty insurance and provides related services; personal property reinsurance products; and involved in investment activities. It sells its products through independent insurance agencies, as well as online and over the phone. The Progressive Corporation was founded in 1937 and is headquartered in Mayfield, Ohio.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

Confronta

Generato il 19 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti

Allstate CorpALL

P/E: 4.4Punteggio: 81Capitalizzazione: $57.54B

Allstate è il quarto operatore dell'auto privata statunitense e sfida Progressive sia sull'auto sia sulla casa, tramite la rete di agenti e sempre più con i propri marchi diretti.

Travelers Companies IncTRV

P/E: 9.6Punteggio: 79Capitalizzazione: $75.75B

Travelers è uno dei maggiori assicuratori americani nell'auto commerciale e nelle piccole imprese, e si contende con il ramo Commercial Lines di Progressive le polizze di flotte, artigiani e autotrasporto.

State Farm Mutual Automobile Insurance CompanyNon tracciato

State Farm è l'altro colosso al vertice dell'auto privata negli Stati Uniti: raccoglie premi di entità paragonabile a Progressive e si contende le stesse polizze auto e casa delle famiglie americane.

GEICO (Government Employees Insurance Company)Non tracciato

GEICO è il rivale più vicino nel canale diretto: vende polizze auto online e per telefono agli stessi automobilisti americani attenti al prezzo, con investimenti pubblicitari altrettanto massicci.

United Services Automobile Association (USAA)Non tracciato

USAA è tra i primi cinque assicuratori auto e casa negli Stati Uniti e presidia il segmento dei militari e dei veterani, clientela che anche Progressive corteggia con tariffe e pacchetti dedicati.

Liberty Mutual Holding Company Inc.Non tracciato

Liberty Mutual vende polizze auto e casa in tutti gli Stati Uniti e affianca un ampio portafoglio commerciale, sovrapponendosi a Progressive sia sul cliente privato sia sulle piccole imprese.

Fonti: The Progressive Corporation — Form 10-K (Competition section)State Farm, Progressive hold 37% of auto insurance market share, NAIC data shows

Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$91.06B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$11.70B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$17.20B

Patrimonio Netto Totale

$30.32B

Passività Totali

$92.72B

Rapporto di Liquidità

0.09

Copertura Interessi

Debito/EBITDA

0.54

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Quanto pesa il debito

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

AssicurazioneSottovalutato

Fair Value

$293.87

Prezzo Attuale

$208.85

Margine di Sicurezza

+28.9%

Range Fair Value

$196.67 - $391.06

Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.

Metodi di Stima

Target degli analisti:$231.38

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$246.16

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$406.20

Sconto dei dividendi (Gordon):$127.38

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Hold (12B / 18H / 1S)

Ultima Sorpresa Utili:-0.45%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

10.40

ROE

37.3%

Rapporto P/B

3.51

P/FCF

7.56

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

7.6%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (17)

EPS shows upward trend
EPS CAGR 14.62%
Price CAGR 19.88%
P/FCF 7.56
Debt/Equity ratio
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Debt/EBITDA
Return on Tangible Assets
Low reliance on intangibles
ROE 35.4%
Revenue Growth 5Y 15.5%
PEG Ratio 0.71
Earnings Quality (OCF/NI) 1.40
Share Dilution -0.1%
Net Margin Trend 12.8% vs 12.7%
Piotroski F-Score 6/9

Non superati (5)

P/B Ratio 3.51
Price below Graham Number
DCF valuation (Overvalued)
Analyst Consensus 39% Buy
Earnings Surprise avg -3.8%

Non disponibili (6)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
Dividend Payout NaN%
Operating Margin NaN%
Current Ratio
Interest Coverage

Piotroski F-Score

6/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score

criteria

Qualità degli Utili

1.40

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-0.1%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Partecipazioni istituzionali

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Ms. Susan Patricia Griffith	President, CEO & Director	61
Mr. Patrick K. Callahan	President of Personal Lines	55
Mr. John Joseph Murphy	President of Claims	56
Ms. Karen Barone Bailo	President of Commercial Lines	57
Mr. Andrew John Quigg	VP & CFO	46
Mr. Jonathan S. Bauer	Chief Investment Officer	47
Mr. Carl G. Joyce	VP & Chief Accounting Officer	43
Mr. Steven Anthony Broz	Chief Information Officer	55
Ms. Julianna Paterra C.F.A.	Director of Investor Relations	-
Mr. David M. Stringer	VP, Secretary & Chief Legal Officer	50

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Documenti

Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-03-02
Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-03
Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-09-18
Vedi documento

via SEC EDGAR

Storico Ricavi

via SEC EDGAR

Ultime Notizie

Ultime notizie per PGR, da Markets Gazette.

5/25/2026POSITIVE
$100 Invested In Progressive 5 Years Ago Would Be Worth This Much Today
An investment of $100 in Progressive Corporation five years ago would have yielded a significant return, illustrating the company's strong performance and growth trajectory. While specific figures are not detailed in the provided snippet, such an article typically highlights substantial capital appreciation driven by factors like increased market share, successful product launches, and favorable industry conditions. Investors would view this as a testament to Progressive's robust business model and its ability to generate wealth over the medium term, potentially encouraging further investment.
4/16/2026POSITIVE
These Analysts Increase Their Forecasts On Progressive Following Q1 Earnings
Progressive Corporation (PGR) announced robust Q1 earnings, reporting $4.96 per share, a 6.4% increase year-over-year. Sales also saw a healthy uptick, growing 8% to reach $20.97 billion. Following this strong performance, several analysts have revised their price targets upward for the stock. This positive earnings report and subsequent analyst upgrades suggest growing investor confidence and potential for continued stock appreciation.

via Markets Gazette