NBT Bancorp Inc. (NBTB)
Fair ValueFondamentale
64
Prezzo
$50.27
Capitalizzazione
$2.61B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
NBT Bancorp Inc., a financial holding company, provides personal and commercial banking, retail banking, and wealth management services in the United States. It operates through Banking, Retirement Plan Administration, and All Other segments. The company offers demand deposit, savings, interest-bearing checking, money market deposit, and certificate of deposit accounts; and indirect and direct consumer loans, home equity loans and lines of credit, residential mortgages, business banking loans, commercial and industrial loans, agricultural loans, commercial construction loans, commercial real estate loans, indirect auto loans, and other consumer loans, as well as agricultural lending, personal lines of credit, overdraft protection, and second mortgage loans. It also provides trust and investment services; financial planning and life insurance services; and retirement plan and health savings account recordkeeping and administration, and actuarial services. In addition, the company offers insurance products, such as personal property and casualty, business liability, and commercial insurance; and other products and services through a network of ATM locations and 24-hour online, mobile, and telephone channels that enable customers to check balances, make deposits, transfer funds, pay bills, access statements, apply for loans, and access various other products and services. Further, it operates as a property management and passive investment company, as well as investment advisor that provides investment management and financial consulting services. The company serves retail, commercial, and municipal customers. It operates in upstate New York, northeastern Pennsylvania, southern New Hampshire, western Massachusetts, Vermont, southern Maine, and central and northwestern Connecticut. NBT Bancorp Inc. was founded in 1856 and is headquartered in Norwich, New York.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 19 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
È la banca commerciale dominante nello Stato di New York settentrionale e nel New England e affronta NBT sul credito alle medie imprese, sull'immobiliare commerciale e sui depositi di sportello, potendo contare su un bilancio e su budget pubblicitari ben più grandi.
È la banca più simile a NBT: gruppo bancario di Syracuse con sportelli negli stessi centri dello Stato di New York settentrionale e della Pennsylvania nord-orientale, e la stessa offerta di banca al dettaglio e alle imprese affiancata da gestione patrimoniale, assicurazioni e fondi pensione aziendali.
Banca di comunità di Ithaca che serve i Finger Lakes, la Hudson Valley e la Pennsylvania sud-orientale, cioè in buona parte il territorio di NBT, con lo stesso richiamo alle decisioni prese in loco per le piccole imprese e la stessa attività di gestione fiduciaria e patrimoniale.
Si contende con NBT sportello per sportello il nord-est dello Stato di New York — Glens Falls, la contea di Saratoga, la Capital Region e il North Country — per i depositi delle famiglie, i prestiti alle piccole imprese e i rapporti con gli enti locali.
Con la controllata Five Star Bank insegue gli stessi clienti privati, piccole imprese ed enti pubblici nello Stato di New York occidentale e centrale, dove anche NBT presta e raccoglie depositi.
Banca di Schenectady che contende a NBT i mutui sulla casa e i depositi al dettaglio nella Capital Region e nella Hudson Valley dello Stato di New York.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$742M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$214M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$219M
Patrimonio Netto Totale
$1.90B
Passività Totali
$14.10B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.51
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$55.92
Prezzo Attuale
$50.27
Margine di Sicurezza
+10.1%
Range Fair Value
$45.55 - $66.29
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
12.17
ROE
8.9%
Rapporto P/B
1.34
P/FCF
10.61
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
8.8%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (14)
- EPS shows upward trend
- P/FCF 10.61
- P/B Ratio 1.34
- Operating Margin 37.4%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 11.3%
- Analyst Consensus 54% Buy
- PEG Ratio 1.74
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.22
- Net Margin Trend 28.8% vs 21.4%
- Piotroski F-Score 6/9
Non superati (9)
- EPS CAGR 3.69%
- Price CAGR 1.89%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Overvalued)
- Revenue Growth 5Y 4.4%
- Earnings Surprise avg 1.1%
- Share Dilution 7.3%
Non disponibili (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Emissione nuove azioni, diluizione proprietà
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Scott A. Kingsley CPA | President, CEO & Director | 60 |
| Ms. Annette L. Burns | Executive VP & CFO | 52 |
| Mr. Joseph R. Stagliano | Senior Executive Vice President | 56 |
| Ms. Amy C. Wiles | Strategic Advisor | 66 |
| Ms. Ruth Halley Mahoney | Executive VP & President of Wealth Management | 57 |
| Amy S. Hurta | Senior VP & Senior Director of Operations | - |
| Mr. Kenneth J. Entenmann C.F.A. | Senior VP, Chief Investment Officer & Chief Economist | - |
| Mr. Martin Randolph Sparks | Executive VP, General Counsel, Chief Ethics Officer & Corporate Secretary | 66 |
| Ms. Florence R. Doller | Senior VP & Director of Corporate Communications | - |
| Ms. Cynthia A. Smaniotto | Executive VP & Chief Human Resources Officer | - |
Rischio Audit
3
Rischio CdA
5
Rischio Compensi
1
Rischio Diritti Azionisti
2
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-27
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-07
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-09-21
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
Ultime Notizie
Ultime notizie per NBTB, da Markets Gazette.
- 4/24/2026NEUTRALFull Transcript: NBT Bancorp Q1 2026 Earnings Call
NBT Bancorp has released the full transcript of its Q1 2026 Earnings Call, dated April 24, 2026. The transcript provides detailed insights into the company's financial performance, strategic initiatives, and outlook for the upcoming quarters. Investors and analysts can review the discussions on revenue streams, operational efficiency, market positioning, and management's forward-looking statements. While the transcript itself is informational, it allows for a deeper understanding of the company's trajectory and potential future developments without immediate price-moving news.
via Markets Gazette