M&T Bank Corp (MTB)
Fair ValueFondamentale
70
Prezzo
$214.59
Capitalizzazione
$31.95B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
M&T Bank Corporation operates as a bank holding company for Manufacturers and Traders Trust Company and Wilmington Trust, National Association that provides retail and commercial banking products and services in the United States. The company operates through three segments: Commercial Bank, Retail Bank, and Institutional Services and Wealth Management. It offers a range of credit products and banking services, such as commercial lending and leasing, letters of credits, deposit products, cash management services, commercial real estate loans, and credit facilities secured by various commercial real estate properties to middle-market and large commercial customers. The company also provides customers deposit products, including demand, savings and time accounts, and other services; automobile and recreational finance loans, home equity loans and lines of credit, credit cards, and other loan products, as well as residential mortgage and real estate loans; business loans, cash management, payroll, direct deposit, and merchant credit card services to consumers and small businesses through branch network, telephone banking, internet banking, and automated teller machines. In addition, it offers trustee, agency, investment management, and administrative services; personal trust, planning and advisory, fiduciary, asset management, family office, and other services; and investment products, including mutual funds and annuities, and other services for corporations and institutions, investment bankers, corporate tax, finance and legal executives, and other institutional clients. M&T Bank Corporation was founded in 1856 and is headquartered in Buffalo, New York.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 19 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
È la sovrapposizione più stretta con M&T: una banca regionale di dimensioni simili, con filiali fra New England, Stato di New York e Mid-Atlantic, che si gioca gli stessi depositi retail, gli stessi mutui e lo stesso credito alle medie imprese.
Una super-regionale più grande, presente negli stessi mercati del Mid-Atlantic — Pennsylvania, Maryland, Delaware, Washington D.C. — e in gara per la stessa clientela corporate e di immobiliare commerciale.
Si scontra direttamente nello Stato di New York settentrionale, il mercato d'origine di M&T, sui depositi di famiglie e piccole imprese e sul credito alle aziende; figura nel gruppo di banche comparabili che M&T stessa dichiara.
Banca regionale di scala paragonabile, forte su piccole imprese e credito commerciale, che ha esteso la propria presenza verso i mercati nordorientali di M&T; appartiene allo stesso gruppo di comparabili dichiarato.
Si sovrappone a M&T lungo il corridoio Virginia–Maryland–Washington D.C., in concorrenza per gli stessi clienti di sportello e per le stesse relazioni di banca commerciale.
Banca regionale di dimensioni analoghe, con lo stesso assortimento di servizi retail, commerciali e di gestione patrimoniale rivolto alle medie imprese e alle famiglie benestanti; è uno dei concorrenti di riferimento indicati da M&T.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$9.96B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$3.03B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
-
Patrimonio Netto Totale
$29.18B
Passività Totali
$184.33B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.55
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$255.37
Prezzo Attuale
$214.59
Margine di Sicurezza
+16.0%
Range Fair Value
$200.47 - $310.28
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
11.52
ROE
9.8%
Rapporto P/B
1.12
P/FCF
-
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
10.6%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (14)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 6.01%
- P/B Ratio 1.12
- Operating Margin 39.4%
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 10.7%
- Revenue Growth 5Y 8.4%
- Earnings Surprise avg 6.6%
- PEG Ratio 0.93
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.25
- Share Dilution -5.1%
- Net Margin Trend 30.4% vs 28.7%
- Piotroski F-Score 6/9
Non superati (6)
- Price CAGR 4.37%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Fairly valued)
- Analyst Consensus 33% Buy
Non disponibili (8)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- P/FCF NaN
- Dividend Payout NaN%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Mr. Rene F. Jones CPA | Chairman & CEO | 60 |
| Mr. Daryl N. Bible C.F.A. | Senior EVP & CFO | 64 |
| Mr. Peter G. D'Arcy | Senior EVP & Head of Commercial Banking | 51 |
| Mr. Christopher E. Kay J.D. | Senior EVP & Head of Enterprise Platforms | 60 |
| Mr. Michael A. Wisler | Senior Executive VP & Chief Technology and Operations Officer | 49 |
| Mr. Anthony Michael Roth J.D. | Chief Investment Officer | - |
| Hugh Giorgio | Head of Investment Banking | - |
| Ms. Tracy S. Woodrow | Senior EVP, Regional President for Western New York & Chief Administrative Officer | 51 |
| Mr. Rajiv Ranjan | Head of Investor Relations & Corporate Development | - |
| Ms. Laura P. O'Hara J.D. | Senior EVP & Chief Legal Officer | 65 |
Rischio Audit
6
Rischio CdA
9
Rischio Compensi
4
Rischio Diritti Azionisti
6
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-18
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-04
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-09-28
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
Ultime Notizie
Ultime notizie per MTB, da Markets Gazette.
- 4/13/2026NEUTRALTop Wall Street Forecasters Revamp M&T Bank Expectations Ahead Of Q1 Earnings
M&T Bank Corp (MTB) is set to report its first-quarter earnings on April 15th, with analysts projecting an Earnings Per Share (EPS) of $4.00 and revenue of $2.42 billion. The company recently announced a significant $5 billion share buyback program, which typically signals management's confidence in the company's financial health and can be a positive catalyst for the stock. However, recent analyst ratings show a mixed sentiment, with firms like Wells Fargo and Morgan Stanley maintaining 'Equal-Weight' ratings, while Piper Sandler upgraded its rating to 'Overweight' in January 2022. This divergence in analyst views suggests uncertainty about the bank's immediate prospects.
via Markets Gazette