Synchrony Financial (SYF)

Fair Value

Financial ServicesCredit ServicesUnited States

Fondamentale

Prezzo

$69.77

Capitalizzazione

$23.27B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. The company provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. It also offers private label credit cards, dual and general purpose co-branded cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party firms. In addition, the company provides debt cancellation products to its credit card customers through online and mobile channels; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in the apparel, specialty retail, outdoor, music, and luxury industries, such as American Eagle, Dick's Sporting Goods, Guitar Center, Pandora, Polaris, Suzuki, and Sweetwater. It offers its credit products through programs established with a group of national and regional retailers, local merchants, manufacturers, buying groups, industry associations, and healthcare service providers; and deposit products through various channels, such as digital and print. It serves digital, health and wellness, retail, home, auto, telecommunications, pet, outdoor, and other industries. The company was founded in 1932 and is headquartered in Stamford, Connecticut.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

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Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$19.25B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$3.52B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

Patrimonio Netto Totale

$16.77B

Passività Totali

$102.33B

Rapporto di Liquidità

Copertura Interessi

0.25

Debito/EBITDA

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$77.76

Prezzo Attuale

$69.77

Margine di Sicurezza

+10.3%

Range Fair Value

$50.54 - $104.98

Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.

Metodi di Stima

Target degli analisti:$89.43

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$69.84

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$98.11

Sconto dei dividendi (Gordon):$17.29

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Buy (18B / 10H / 0S)

Ultima Sorpresa Utili:+21.47%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

7.28

ROE

21.2%

Rapporto P/B

1.37

P/FCF

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

13.4%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (16)

EPS shows upward trend
EPS CAGR 9.07%
Price CAGR 7.68%
P/B Ratio 1.37
Operating Margin 24.0%
Return on Tangible Assets
Low reliance on intangibles
Price below Graham Number
ROE 20.9%
Analyst Consensus 64% Buy
Earnings Surprise avg 12.6%
PEG Ratio 0.21
Earnings Quality (OCF/NI) 2.76
Share Dilution -6.5%
Net Margin Trend 18.3% vs 17.6%
Piotroski F-Score 6/9

Non superati (4)

Debt/Equity ratio
Interest Coverage
DCF valuation (Unknown)
Revenue Growth 5Y 0.9%

Non disponibili (8)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
P/FCF NaN
Dividend Payout NaN%
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Current Ratio
Debt/EBITDA

Piotroski F-Score

6/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score

criteria

Qualità degli Utili

2.76

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-6.5%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Partecipazioni istituzionali

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Mr. Brian D. Doubles	President, CEO & Director	49
Mr. Brian J. Wenzel Sr.	Executive VP & CFO	57
Mr. Jonathan S. Mothner Esq., J.D.	Executive VP and Chief Risk & Legal Officer	61
Ms. Carol D. Juel	Executive VP & CEO of Digital Platform	52
Mr. Curtis Howse	Executive VP and CEO of Home & Auto	61
Mr. D.J. Casto	Executive VP and Chief People & Operations Officer	-
Ms. Amy L. Tiliakos	Senior VP, Chief Accounting Officer & Controller	42
Mr. Florin Arghirescu	Executive VP & CTO	-
Ms. Kathryn Harmon Miller	Senior Vice President & Director of Investor Relations	-
Mr. Alberto Casellas	Executive VP and CEO of Health & Wellness	58

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Documenti

Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-06
Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-07-23
Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-09-14
Vedi documento

via SEC EDGAR

Storico Ricavi

via SEC EDGAR

Ultime Notizie

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