パート1 · 企業の価値
概要
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Who this company fights with for the same customers
Generated on 2026年9月18日 with claude-haiku-4-5 — shared with all users
FIS is the closest like-for-like rival, selling core account processing, card issuing and digital banking technology to the same banks and credit unions Fiserv serves.
Global Payments competes directly for merchant acquiring and point-of-sale contracts, from small shops to large retail chains, the same revenue Fiserv earns through Clover and Commerce Hub.
Jack Henry bids against Fiserv for the core processing and digital banking contracts of US community banks and credit unions.
Block's Square terminals and payment processing target the same small merchants that Fiserv's Clover platform is built to win.
Toast competes head-on with Clover for restaurant point-of-sale systems and the card payments that run through them.
Adyen competes for the enterprise and omnichannel merchants that Fiserv serves with Carat and Commerce Hub, especially those selling across several countries.
貸借対照表と流動性
売上高
$20.87B
直近12か月（2026/6/30まで）
純利益
$2.80B
直近12か月（2026/6/30まで）
フリーキャッシュフロー
$4.30B
自己資本合計
$25.79B
負債合計
$54.32B
流動比率
1.04
利払い倍率
3.00
負債/EBITDA
-
一株当たり利益（EPS）
売上高と純利益
フリーキャッシュフロー
収益内訳
財務推移表
利益率の推移
負債の推移
負債の重さ
成長率グリッド
成長率 — 売上高
適正価値の推定
適正価値
$143.62
現在株価
$45.21
安全マージン
+68.5%
適正価値レンジ
$93.35 - $193.88
使用した評価手法間のばらつきであり、統計的に較正された信頼区間ではありません。
推定方法
バリュエーション指標
P/E レシオ
8.67
ROE
13.5%
P/B レシオ
0.89
P/FCF
6.12
粗利益率
-
ROIC
6.5%
収益性レーダー
価値創造（経済的モート）
ROIC
6.5%
WACC
6.6%
ROIC − WACC
-0.1 pp
ROICはおおむね資本コストと同水準です。企業はかろうじて資本コストを賄えている状態です。
ファンダメンタル分析基準
合格（18）
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 5.08%
- ROIC 6.5%
- P/FCF 6.12
- P/B Ratio 0.89
- Debt/Equity ratio
- Operating Margin 22.3%
- Positive Free Cash Flow
- Current Ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- Price below Graham Number
- ROE 10.8%
- Revenue Growth 5Y 7.4%
- PEG Ratio 0.25
- Earnings Quality (OCF/NI) 2.08
- Share Dilution -5.7%
- Piotroski F-Score 5/9
不合格（7）
- Price CAGR -1.61%
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- DCF valuation (Fairly valued)
- Analyst Consensus 33% Buy
- Earnings Surprise avg -3.8%
- Net Margin Trend 13.4% vs 16.0%
データなし（3）
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Debt/EBITDA
Piotroski F-スコア
まちまちのシグナル：一部の領域に注意が必要
利益の質
高品質：利益はキャッシュに裏付けられている
株式希薄化
株式を買い戻している。株主に友好的
機関投資家の保有
この企業について機関投資家の報告はありません。
ガバナンス
パート2 · 株価と買い時
この部分は企業に価値があるかを判断するものではありません。ファンダメンタルズに納得したうえで、いつ買うかを選ぶためのものです。内容：テクニカル分析、ポテンシャル、過去のドローダウン、ガンマエクスポージャー。
業績推移
via SEC EDGAR
Latest News
Recent headlines for FISV, sourced from Markets Gazette.
- 5/6/2026NEGATIVEThese Analysts Slash Their Forecasts On Fiserv After Q1 Results
Fiserv Inc. (NASDAQ:FISV) reported Q1 results that presented a mixed picture for investors. While the company managed to surpass earnings per share expectations, its revenue fell short of forecasts. In response to these results, several financial analysts have revised their outlooks downwards, leading to price target reductions. This indicates a cautious sentiment among market watchers regarding Fiserv's near-term performance and growth prospects, despite the earnings beat.
via Markets Gazette