Qifu Technology, Inc (QFIN)
割安ファンダメンタル
83
株価
$6.70
時価総額
$815M
パート1 · 企業の価値
概要
Qfin Holdings, Inc., together with its subsidiaries, operate AI- driven credit-tech platform under the Qifu Jietiao brand in the People's Republic of China. The company provides credit-driven services that match borrowers with financial institutions to conduct borrower acquisition, credit assessment, fund matching, and post-facilitation services; and platform services, including loan and post-facilitation services to financial institution partners under capital light model, intelligence credit engine, referral services, and other technology solutions. It serves financial institutions, consumers, and small and micro-enterprises. The company was formerly known as Qifu Technology, Inc. and changed its name to Qfin Holdings, Inc. in July 2025. Qfin Holdings, Inc. was founded in 2016 and is headquartered in Shanghai, the People's Republic of China.
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貸借対照表と流動性
売上高
$13.38B
直近12か月(2026/6/30まで)
純利益
$3.74B
直近12か月(2026/6/30まで)
フリーキャッシュフロー
$15.40B
自己資本合計
$3.69B
負債合計
$3.56B
流動比率
2.17
利払い倍率
-
負債/EBITDA
0.60
一株当たり利益(EPS)
売上高と純利益
フリーキャッシュフロー
収益内訳
財務推移表
利益率の推移
負債の推移
負債の重さ
成長率グリッド
成長率 — 売上高
適正価値の推定
適正価値
$825.85
現在株価
$6.70
安全マージン
+99.2%
適正価値レンジ
$536.80 - $1114.89
使用した評価手法間のばらつきであり、統計的に較正された信頼区間ではありません。
推定方法
バリュエーション指標
P/E レシオ
1.53
ROE
15.3%
P/B レシオ
0.22
P/FCF
0.05
粗利益率
52.9%
ROIC
59.4%
収益性レーダー
価値創造(経済的モート)
ROICの外れ値ROIC
59.4%
WACC
1.6%
ROIC − WACC
+57.8 pp
ROICが資本コストを上回っています。企業は株主のために価値を創出しています。
ファンダメンタル分析基準
合格(14)
- ROIC 59.4%
- Gross Margin 52.9%
- P/FCF 0.05
- P/B Ratio 0.22
- Debt/Equity ratio
- Positive Free Cash Flow
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
- DCF valuation (Undervalued)
- ROE 15.4%
- Revenue Growth 5Y 7.2%
- Analyst Consensus 68% Buy
- PEG Ratio 0.11
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.48
不合格(5)
- Price CAGR -8.51%
- CapEx intensity
- Earnings Surprise avg -8.9%
- Net Margin Trend 31.2% vs 36.5%
- Piotroski F-Score 2/9
データなし(8)
- EPS data insufficient
- Dividend Payout NaN%
- Operating Margin NaN%
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- Share Dilution (missing shares data)
Piotroski F-スコア
重大な財務上の懸念
利益の質
高品質:利益はキャッシュに裏付けられている
株式希薄化
株式を買い戻している。株主に友好的
機関投資家の保有
ガバナンス
経営陣
| 氏名 | 役職 | 年齢 |
|---|---|---|
| Mr. Zuoli Xu CFA | CFO & Director | 56 |
| Mr. Zhiqiang He | Senior Vice President | 42 |
パート2 · 株価と買い時
この部分は企業に価値があるかを判断するものではありません。ファンダメンタルズに納得したうえで、いつ買うかを選ぶためのものです。内容:テクニカル分析、ポテンシャル、過去のドローダウン、ガンマエクスポージャー。
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