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TransUnion (TRU)

適正価値
Financial ServicesFinancial Data & Stock ExchangesUnited States

ファンダメンタル

71

株価

$62.41

時価総額

$12.68B

パート1 · 企業の価値

概要

TransUnion operates as a global consumer credit reporting agency that provides risk and information solutions. The company operates in two segments, U.S. Markets and International. The U.S. Markets segment provides credit reporting, credit marketing, analytics and consulting, identity verification, and authentication and debt recovery solutions for financial services industry; and onboarding and transaction processing products, scoring and analytic products, marketing solutions, fraud and identity management solutions, and customer retention solutions, as well select market-specific solutions for insurance, technology, retail and e-commerce, telecommunications, media, tenant and employment screening, collections, and public sectors. It also offers credit reports, scores, and freezes credit monitoring, identity protection and resolution, and financial management for consumers, as well as helps businesses respond to data breach events through its own websites, as well as channels. The International segment offers credit reports, analytics, technology solutions, and other value-added risk management services; consumer services, which helps consumers to manage their personal finances; credit bureaus; and consumer and business credit reporting, insurance and auto information solutions, and commercial credit information services. This segment serves customers in financial services, retail credit, insurance, automotive, collections, public sector, and communications industries through direct and indirect channels. The company was formerly known as TransUnion Holding Company, Inc. and changed its name to TransUnion in March 2015. TransUnion was founded in 1968 and is headquartered in Chicago, Illinois.

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貸借対照表と流動性

売上高

$4.73B

直近12か月(2026/3/31まで)

純利益

$704M

直近12か月(2026/3/31まで)

フリーキャッシュフロー

$662M

自己資本合計

$4.44B

負債合計

$6.57B

流動比率

1.93

利払い倍率

3.51

負債/EBITDA

3.97

一株当たり利益(EPS)

売上高と純利益

フリーキャッシュフロー

収益内訳

財務推移表

利益率の推移

負債の推移

負債の重さ

成長率グリッド

成長率 — 売上高

適正価値の推定

一般的なケース適正価値

適正価値

$62.86

現在株価

$62.41

安全マージン

+0.7%

適正価値レンジ

$40.86 - $84.86

使用した評価手法間のばらつきであり、統計的に較正された信頼区間ではありません。

推定方法

アナリストの目標株価:$97.29
ディスカウンテッド・キャッシュフロー(DCF):$37.80
利益倍率(P/E):$51.05
グレアムの成長公式:$63.97
収益力価値(EPV):$34.64
正当化されたP/B:$29.78
配当割引モデル(ゴードン):$5.25
P/FFO(運用から生まれる資金):$85.49
中間サイクル利益:$47.24
売上高倍率:$66.14
アナリスト・コンセンサス:強い買い (20B / 6H / 0S)
直近の決算サプライズ:+6.50%

バリュエーション指標

P/E レシオ

16.93

ROE

10.3%

P/B レシオ

2.48

P/FCF

16.92

粗利益率

-

ROIC

6.1%

収益性レーダー

価値創造(経済的モート)

ROIC

6.1%

WACC

10.2%

ROIC − WACC

-4.1 pp

ROICが資本コストを下回っています。投資した1ドルごとに企業は価値を破壊しています。

ファンダメンタル分析基準

合格(20)

  • EPS shows upward trend
  • Price CAGR 9.65%
  • ROIC 6.1%
  • P/FCF 16.92
  • P/B Ratio 2.48
  • Debt/Equity ratio
  • Operating Margin 17.9%
  • Positive Free Cash Flow
  • Current Ratio
  • Interest Coverage
  • Debt/EBITDA
  • Return on Tangible Assets
  • ROE 16.0%
  • Revenue Growth 5Y 12.6%
  • Analyst Consensus 77% Buy
  • Earnings Surprise avg 5.4%
  • Earnings Quality (OCF/NI) 1.45
  • Share Dilution 0.1%
  • Net Margin Trend 14.9% vs 8.6%
  • Piotroski F-Score 8/9

不合格(5)

  • CapEx intensity
  • Low reliance on intangibles
  • Price below Graham Number
  • DCF valuation (Overvalued)
  • PEG Ratio 3.22

データなし(2)

  • Gross Margin NaN%
  • Dividend Payout NaN%

Piotroski F-スコア

8/9

財務健全性が高い

score
criteria

利益の質

1.45

高品質:利益はキャッシュに裏付けられている

株式希薄化

0.1%

株式数は安定している

機関投資家の保有

ガバナンス

経営陣

氏名役職年齢
Mr. Christopher A. CartwrightPresident, CEO & Director60
Mr. Todd M. Cello CPAExecutive VP & CFO49
Ms. Tiffani L. ChambersExecutive VP & COO47
Ms. Alicia B. ZuikerExecutive VP & Chief Human Resources Officer43
Mr. Mohamed F. AbdelsadekExecutive VP & Chief Global Solutions Officer49
Ms. Jennifer A. WilliamsSenior VP & Chief Accounting Officer51
Mr. Venkat AchantaExecutive VP and Chief Technology, Data & Analytics Officer52
Mr. Gregory R. Bardi C.F.A.Vice President of Investor Relations-
Ms. Heather J. Russell J.D.Executive VP & Chief Legal Officer53
Mr. Clayton F. Ruebensaal IIIExecutive VP & Chief Marketing and Communications Officer-

監査リスク

1

取締役会リスク

1

報酬リスク

4

株主権利リスク

1

パート2 · 株価と買い時

この部分は企業に価値があるかを判断するものではありません。ファンダメンタルズに納得したうえで、いつ買うかを選ぶためのものです。内容:テクニカル分析、ポテンシャル、過去のドローダウン、ガンマエクスポージャー。

書類

  • 年次報告書(10-K)

    事業内容、財務実績、リスクをまとめた年次の概要。

    提出日: 2026-02-27

    書類を見る
  • 四半期報告書(10-Q)

    直近3か月間の業績に関する最新情報。

    提出日: 2026-07-28

    書類を見る
  • 臨時報告書(8-K)

    経営陣の交代や重要な発表など、大きな出来事に関するお知らせ。

    提出日: 2026-09-23

    書類を見る

via SEC EDGAR

業績推移

via SEC EDGAR

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