International Bancshares Corporation (IBOC)
Valor JustoFundamental
71
Preço
$68.50
Capitalização de Mercado
$4.26B
Parte 1 · Quanto vale a empresa
Visão Geral
International Bancshares Corporation, a multibank financial holding company, engages in the provision of commercial and retail banking services in Texas and the State of Oklahoma. The company accepts checking and saving deposits; and offers commercial, real estate, personal, home improvement, automobile, and other installment and term loans. It also provides international banking services, including letters of credit, commercial and industrial loans, and foreign exchange services. In addition, it offers other banking related services, such as credit cards, safety deposit boxes, collections, escrow, drive up and walk up facilities, and other customary banking services; and internet and mobile banking services, as well as securities products through third party providers. The company offers its banking services through ATM network and retail locations in shopping malls and other places. International Bancshares Corporation was founded in 1966 and is headquartered in Laredo, Texas.
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Direct competitors
Who this company fights with for the same customers
Generated on 18 de setembro de 2026 with claude-haiku-4-5 — shared with all users
The dominant community bank in Oklahoma, competing directly with IBC's Oklahoma City subsidiary for small-business loans and local deposits.
A privately held Laredo bank with branches along the same border corridor — Laredo, Zapata, McAllen, Brownsville, Eagle Pass — and representative offices in Mexico, chasing the same small-business and cross-border deposit customers as IBC Bank.
The largest Texas-only commercial bank, competing branch by branch for the same middle-market and small-business lending and deposit relationships across San Antonio, the Rio Grande Valley and the rest of the state.
Runs a comparable branch-heavy community banking model with roughly 280 offices across the same two states, Texas and Oklahoma, where IBC operates.
A privately held San Antonio bank with offices in Laredo, El Paso and the Rio Grande Valley that markets U.S.-dollar accounts and trade services to Mexican clients — the cross-border niche that supplies about a third of IBC's deposits.
Balanço & Liquidez
Receita
$859M
Últimos 12 meses (até 30/06/2026)
Resultado Líquido
$413M
Últimos 12 meses (até 30/06/2026)
Fluxo de Caixa Livre
$473M
Capital Próprio Total
$3.25B
Passivo Total
$13.32B
Rácio de Liquidez
-
Cobertura de Juros
0.77
Dívida/EBITDA
-
Resultados Por Ação
Receita & Resultado Líquido
Fluxo de Caixa Livre
Decomposição dos Resultados
Demonstração histórica
Margens ao longo do tempo
A dívida ao longo do tempo
Grelha do crescimento
Crescimento — Receitas
Estimativa de Valor Justo
Valor Justo
$80.22
Preço Atual
$68.50
Margem de Segurança
+14.6%
Intervalo de Valor Justo
$55.63 - $104.81
Dispersão entre os métodos de avaliação utilizados, não um intervalo de confiança calibrado estatisticamente.
Métodos de Estimativa
Métricas de Avaliação
Rácio P/E
10.33
ROE
12.7%
Rácio P/B
1.26
P/FCF
9.41
Margem Bruta
-
ROIC
-
Radar de Rentabilidade
Criação de Valor (Vantagem Competitiva)
ROIC
-
WACC
9.4%
ROIC − WACC
-
Critérios de Análise Fundamental
Aprovado (16)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR 7.55%
- Price CAGR 5.41%
- P/FCF 9.41
- P/B Ratio 1.26
- Operating Margin 61.0%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 12.7%
- Analyst Consensus 86% Buy
- PEG Ratio 0.50
- Earnings Quality (OCF/NI) 1.14
- Share Dilution 0.0%
- Piotroski F-Score 5/9
Reprovado (7)
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Fairly valued)
- Revenue Growth 5Y 4.8%
- Earnings Surprise avg -3.9%
- Net Margin Trend 48.1% vs 49.8%
Indisponível (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Sinais mistos: algumas áreas requerem atenção
Qualidade dos Resultados
Alta qualidade: resultados respaldados por caixa
Diluição de Ações
A recomprar ações. Favorável ao acionista
Participações institucionais
Governação
Equipa Executiva
| Nome | Cargo | Idade |
|---|---|---|
| Mr. Dennis Edward Nixon | Chairman of the Board & President | 82 |
| Ms. Judith I. Wawroski | Chief Accounting Officer, CFO & Treasurer | 50 |
| Ms. Rosalinda Ramirez | Executive VP & Corporate Human Resources Director | - |
| Ms. Marisa V. Santos | Corporate Secretary | - |
| Mr. Mike K. Sohn | CEO & President of International Bank of Commerce - San Antonio | - |
| Mr. Derek Schmidt | CEO & President of International Bank of Commerce - Port Lavaca, Bay City | - |
| Mr. Robert B. Barnes | Chairman & CEO International Bank of Commerce - Austin, Texas | - |
| Mr. Hector J. Cerna | CEO & President of International Bank of Commerce - Eagle Pass | - |
| Mr. Ricardo X. Ramirez | President of International Bank of Commerce - Zapata | - |
| Mr. Jeff Samples | Chairman & CEO International Bank of Commerce - Houston, Texas | - |
Risco de Auditoria
6
Risco do Conselho
8
Risco de Remuneração
5
Risco dos Direitos dos Acionistas
2
Parte 2 · O preço e o momento de entrar
Esta parte não serve para saber se a empresa vale: serve para escolher quando comprá-la, depois que os fundamentos te convenceram. Dentro: análise técnica, potencial, quedas históricas, exposição gama.
Documentos
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Relatório anual (10-K)
Uma visão anual do negócio, dos resultados financeiros e dos riscos da empresa.
Arquivado em 2026-02-26
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Relatório trimestral (10-Q)
Uma atualização sobre o desempenho financeiro dos últimos três meses.
Arquivado em 2026-08-06
- Ver documento
Relatório de fato relevante (8-K)
Um aviso sobre um fato relevante, como uma mudança na liderança ou um grande anúncio.
Arquivado em 2026-08-06
via SEC EDGAR
Histórico de Resultados
via SEC EDGAR
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