First Financial Bancorp. (FFBC)
Fair ValueFondamentale
63
Prezzo
$30.66
Capitalizzazione
$3.29B
Parte 1 · Quanto vale l'azienda
Panoramica
First Financial Bancorp. operates as the bank holding company for First Financial Bank that provides commercial banking and banking-related services to individuals and businesses in Ohio, Indiana, Kentucky, and Illinois. The company offers checking and savings accounts; and accepts various deposit products, such as interest-bearing and non-interest-bearing accounts, time deposits, and cash management services for retail and commercial customers. It also provides real estate loans secured by residential property, such as one to four family residential housing units or commercial property comprising owner-occupied and/or investor income producing real estate consisting of apartments, shopping centers, and office buildings; commercial and industrial loans for various purposes, including inventory, receivables, and equipment, as well as equipment and leasehold improvement financing for franchisees; consumer loans, such as new and used vehicle loans, second mortgages on residential real estate and unsecured loans; and home equity lines of credit. In addition, the company offers secured commercial financing services to the insurance industry, registered investment advisors, certified public accountants, indirect auto finance companies, and restaurant franchisees. Further, it provides a range of trust and wealth management services, lease and equipment financing services, currency payments, foreign exchange hedging, commodities hedging, and other advisory products. First Financial Bancorp. was founded in 1863 and is headquartered in Cincinnati, Ohio.
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Concorrenti diretti
Con chi questa società si contende gli stessi clienti
Generato il 18 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti
Banca commerciale dell'Indiana di dimensioni quasi identiche: si contende le stesse piccole e medie imprese e gli stessi depositi al dettaglio fra Indiana, Ohio e Illinois.
Ha sede nella stessa città e detiene la quota maggiore dei depositi di Cincinnati: si contende con First Financial i clienti commerciali e di gestione patrimoniale della regione.
Banca di Louisville entrata nelle aree metropolitane di Cincinnati e Indianapolis, che punta alle stesse aziende familiari e agli stessi clienti fiduciari fra Kentucky, Ohio e Indiana.
Banca regionale la cui rete di filiali si sovrappone a quella di First Financial in Ohio, Kentucky e Indiana, per gli stessi finanziamenti immobiliari commerciali e gli stessi depositi.
Gruppo di banche di comunità dell'Ohio che compete filiale per filiale per gli stessi piccoli imprenditori e clienti al dettaglio fra Cincinnati e l'Ohio centrale.
Banca dell'Ohio con un mix molto simile: filiali di comunità più leasing di attrezzature e finanziamento dei premi assicurativi, le stesse nicchie che First Financial ha costruito con Summit Funding e Agile Premium Finance.
Stato Patrimoniale e Liquidità
Ricavi
$1.01B
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Utile Netto
$285M
Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)
Free Cash Flow
$317M
Patrimonio Netto Totale
$2.77B
Passività Totali
$18.36B
Rapporto di Liquidità
-
Copertura Interessi
0.50
Debito/EBITDA
-
Utile per Azione
Ricavi e Utile Netto
Free Cash Flow
Scomposizione Ricavi
Prospetto storico
Margini nel tempo
Il debito nel tempo
Griglia della crescita
Crescita — Ricavi
Stima del Fair Value
Fair Value
$28.90
Prezzo Attuale
$30.66
Margine di Sicurezza
-6.1%
Range Fair Value
$22.31 - $35.49
Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.
Metodi di Stima
Metriche di Valutazione
Rapporto P/E
11.07
ROE
9.2%
Rapporto P/B
1.10
P/FCF
4.35
Margine Lordo
-
ROIC
-
Radar Redditività
Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)
ROIC
-
WACC
11.2%
ROIC − WACC
-
Criteri di Analisi Fondamentale
Superati (15)
- P/FCF 4.35
- P/B Ratio 1.10
- Operating Margin 35.5%
- Positive Free Cash Flow
- CapEx intensity
- Low reliance on intangibles
- Price below Graham Number
- ROE 10.1%
- Revenue Growth 5Y 11.9%
- Analyst Consensus 62% Buy
- Earnings Surprise avg 2.9%
- PEG Ratio 1.06
- Earnings Quality (OCF/NI) 2.78
- Share Dilution 0.8%
- Net Margin Trend 28.3% vs 28.0%
Non superati (8)
- EPS shows upward trend
- EPS CAGR -3.60%
- Price CAGR 0.93%
- Debt/Equity ratio
- Interest Coverage
- Return on Tangible Assets
- DCF valuation (Fairly valued)
- Piotroski F-Score 4/9
Non disponibili (5)
- ROIC NaN%
- Gross Margin NaN%
- Dividend Payout NaN%
- Current Ratio
- Debt/EBITDA
Piotroski F-Score
Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione
Qualità degli Utili
Alta qualità: utili supportati da cash
Diluizione Azionaria
Numero di azioni stabile
Partecipazioni istituzionali
Governance
Team Dirigenziale
| Nome | Ruolo | Età |
|---|---|---|
| Ms. Karen Ball Woods J.D. | Executive VP, General Counsel, Chief Administrative Officer & Corporate Secretary | 57 |
| Mr. Richard S. Dennen CPA | Executive VP & Chief Corporate Banking Officer | 58 |
| Mr. Jacob Holbrook | Commercial Banking President | - |
| Mr. Matthew D. Reckman | Chief Commercial Banking Officer | 46 |
| Mr. Scott T. Crawley CPA | Senior VP & Controller | 44 |
Rischio Audit
4
Rischio CdA
4
Rischio Compensi
1
Rischio Diritti Azionisti
7
Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso
Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.
Documenti
- Vedi documento
Relazione annuale (10-K)
Una panoramica annuale del business, dei risultati finanziari e dei rischi dell'azienda.
Depositato il 2026-02-19
- Vedi documento
Relazione trimestrale (10-Q)
Un aggiornamento sull'andamento finanziario degli ultimi tre mesi.
Depositato il 2026-08-06
- Vedi documento
Comunicazione price-sensitive (8-K)
Una comunicazione su un evento importante, come un cambio ai vertici o un grande annuncio.
Depositato il 2026-09-15
via SEC EDGAR
Storico Ricavi
via SEC EDGAR
Ultime Notizie
Ultime notizie per FFBC, da Markets Gazette.
- 4/24/2026NEUTRALFull Transcript: First Financial Bancorp Q1 2026 Earnings Call
First Financial Bancorp has released the full transcript of its Q1 2026 Earnings Call. While the transcript provides detailed insights into the company's performance, strategic initiatives, and future outlook, it does not contain specific forward-looking guidance or immediate performance metrics that would suggest a significant shift in the stock's valuation. Investors should review the transcript for qualitative information regarding management's commentary on market conditions, operational efficiency, and growth opportunities, but the document itself is primarily informational.
via Markets Gazette