Bank OZK (OZK)

Fair Value

Financial ServicesBanks - RegionalUnited States

Fondamentale

Prezzo

$46.03

Capitalizzazione

$5.01B

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Parte 1 · Quanto vale l'azienda

Panoramica

Bank OZK operates as a full-service Arkansas state-chartered bank that provides retail and commercial banking services. The company provides deposit services, including non-interest-bearing checking, interest bearing transaction, business sweep, savings, money market, individual retirement, and other accounts, as well as time and reciprocal deposits. It offers trust and wealth services, such as personal trusts, custodial accounts, investment management accounts, and retirement accounts; corporate trust services that include trustee, paying agent and registered transfer agent services, and other related services; and treasury management services, which include automated clearing house, wire transfer, current and prior day transaction reporting, wholesale lockbox, remote deposit capture, automated credit line transfer, reconciliation, positive pay, commercial card, and other services, as well as zero balance and investment sweep accounts. In addition, the company provides real estate, consumer, small business, indirect recreational vehicle and marine, equipment, agricultural, commercial and industrial, government guaranteed, lines of credit, homebuilder, and housing loans; lender and structured, business aviation, and subscription financing services; and mortgage and other lending products. The company was formerly known as Bank of the Ozarks and changed its name to Bank OZK in July 2018. Bank OZK was founded in 1903 and is headquartered in Little Rock, Arkansas.

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Concorrenti diretti

Con chi questa società si contende gli stessi clienti

Confronta

Generato il 19 settembre 2026 con claude-haiku-4-5 — condiviso con tutti gli utenti

Valley National BancorpVLY

P/E: 10.7Punteggio: 68Capitalizzazione: $6.97B

Si contende direttamente i grandi finanziamenti immobiliari e di costruzione negli stessi mercati di New York, Florida e Sud-Est in cui opera la divisione immobiliare di Bank OZK.

Simmons First National CorporationSFNC

P/E: —Punteggio: 53Capitalizzazione: $3.26B

L'altra grande banca commerciale dell'Arkansas: si gioca gli stessi depositi al dettaglio e lo stesso credito alle imprese di media dimensione fra Arkansas, Tennessee e Texas.

Home BancShares, Inc. (Centennial Bank)HOMB

Banca regionale con sede in Arkansas, di dimensioni simili, che si contende gli stessi clienti immobiliari commerciali e gli stessi depositi fra Arkansas, Florida, Texas e New York.

Flagstar Financial, Inc. (formerly New York Community Bancorp)FLG

Istituto regionale altrettanto concentrato sull'immobiliare commerciale, che punta agli stessi prestiti su condomini e immobili commerciali a New York e nelle altre grandi città.

Synovus Financial Corp.SNV

Banca regionale del Sud-Est di scala paragonabile, che si contende gli stessi sviluppatori immobiliari e la stessa clientela d'impresa in Georgia, Florida e Carolina.

Arbor Realty Trust, Inc.ABR

Finanziatore non bancario che eroga gli stessi prestiti di costruzione e ponte agli sviluppatori residenziali e commerciali cui punta la divisione immobiliare di Bank OZK.

Fonti: Bank OZK Has Dominated Construction Lending. Its CEO Has No Plans To Slow Down — Bisnow Early CRE payoffs drive Bank OZK into new specialties — American Banker Bank OZK — Wikipedia Bank of the Ozarks / Bank OZK — SEC EDGAR 10-K filings

Stato Patrimoniale e Liquidità

Ricavi

$1.74B

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Utile Netto

$691M

Ultimi 12 mesi (al 30/06/2026)

Free Cash Flow

$732M

Patrimonio Netto Totale

$6.13B

Passività Totali

$34.66B

Rapporto di Liquidità

Copertura Interessi

Debito/EBITDA

Utile per Azione

Ricavi e Utile Netto

Free Cash Flow

Scomposizione Ricavi

Prospetto storico

Margini nel tempo

Il debito nel tempo

Quanto pesa il debito

Griglia della crescita

Crescita — Ricavi

Stima del Fair Value

BancaCorrettamente Valutato

Fair Value

$57.01

Prezzo Attuale

$46.03

Margine di Sicurezza

+19.3%

Range Fair Value

$43.54 - $70.49

Intervallo di dispersione tra i metodi di valutazione usati, non una stima statisticamente calibrata.

Metodi di Stima

Target degli analisti:$54.00

Flussi di cassa scontati (DCF):Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sugli utili (P/E):$47.50

Formula di Graham:Non applicabile a questo tipo di azienda

Valore della capacità di reddito (EPV):Non applicabile a questo tipo di azienda

P/B giustificato:$71.33

Sconto dei dividendi (Gordon):$35.26

P/FFO, i fondi da operazioni:Non applicabile a questo tipo di azienda

Utili di mezzo ciclo:Non applicabile a questo tipo di azienda

Multiplo sui ricavi:Non applicabile a questo tipo di azienda

Consenso Analisti:Hold (6B / 7H / 1S)

Ultima Sorpresa Utili:-0.05%

Metriche di Valutazione

Rapporto P/E

7.41

ROE

11.7%

Rapporto P/B

0.83

P/FCF

6.93

Margine Lordo

ROIC

Radar Redditività

Creazione di Valore (Vantaggio Competitivo)

ROIC

WACC

8.5%

ROIC − WACC

Criteri di Analisi Fondamentale

Superati (14)

EPS shows upward trend
EPS CAGR 10.86%
P/FCF 6.93
P/B Ratio 0.83
Positive Free Cash Flow
CapEx intensity
Price below Graham Number
DCF valuation (Undervalued)
ROE 11.2%
Revenue Growth 5Y 6.3%
PEG Ratio 0.32
Earnings Quality (OCF/NI) 1.17
Share Dilution -0.8%
Piotroski F-Score 5/9

Non superati (5)

Price CAGR -1.31%
Debt/Equity ratio
Analyst Consensus 43% Buy
Earnings Surprise avg -1.8%
Net Margin Trend 41.4% vs 43.2%

Non disponibili (9)

ROIC NaN%
Gross Margin NaN%
Dividend Payout NaN%
Operating Margin NaN%
Current Ratio
Interest Coverage
Debt/EBITDA
Return on Tangible Assets
Low reliance on intangibles

Piotroski F-Score

5/9

Segnali misti: alcune aree necessitano attenzione

score

criteria

Qualità degli Utili

1.17

Alta qualità: utili supportati da cash

Diluizione Azionaria

-0.8%

Riacquisto azioni. Favorevole agli azionisti

Partecipazioni istituzionali

Governance

Team Dirigenziale

Nome	Ruolo	Età
Mr. George G. Gleason II	Chairman & CEO	71
Mr. Paschall Brannon Hamblen	President	59
Mr. Tim Hicks CPA	Chief Financial Officer	52
Ms. Cynthia Wolfe	Chief Operating Officer	59
Mr. John Carter	Chief Credit Officer	44
Mr. Stan Thomas	Chief Accounting Officer	53
Mr. Jason Cathey	Chief Information Officer	43
Ms. Tamara Gotham	Chief Administrative Officer	41
Ms. Helen Woodyard Brown J.D.	General Counsel & Corporate Secretary	47
Ms. Candace Graham	Executive VP & Director of Corporate Communication	-

Rischio Audit

Rischio CdA

Rischio Compensi

Rischio Diritti Azionisti

Parte 2 · Il prezzo e il momento d'ingresso

Questa parte non serve a capire se l'azienda vale: serve a scegliere quando comprarla, dopo che i fondamentali ti hanno convinto. Dentro: analisi tecnica, potenziale, drawdown storici, esposizione gamma.

Ultime Notizie

Ultime notizie per OZK, da Markets Gazette.

4/22/2026NEUTRAL
Bank OZK Q1 2026 Earnings Call Transcript
Bank OZK is scheduled to hold its Q1 2026 Earnings Call on April 22, 2026, at 1:55 PM UTC. While the specific financial results are not detailed in this announcement, the call itself is a standard corporate event for investors to gain insights into the bank's performance, strategic initiatives, and future outlook. Investors will be looking for updates on net interest margin, loan growth, deposit trends, and asset quality. The outcome of this call will likely influence investor sentiment and the bank's stock performance.

via Markets Gazette